2024年供應鏈金融行業發展環境及未來市場展望分析

供應鏈金融是指將金融機構與供應鏈各方緊密聯系的商業融資模式，它依托于核心企業，對產業鏈上下游企業提供全面的金融服務。這種金融模式不僅促進了核心企業及上下游企業的“產供銷”鏈條的穩固和流轉的順暢，還通過物流盤活資金，用資金拉動高效物流，進而降低整個供應鏈的運作成本。

在供應鏈金融中，金融機構根據核心企業的信用支撐，為供應鏈中的一眾中小型企業提供融資授信支持，滿足其融資需求，推動整個供應鏈的穩定發展。隨著大數據、人工智能等技術的發展與應用，供應鏈金融得以迅速發展，良好的數據治理也將成為銀行在供應鏈金融領域的核心競爭力之一。

2024年供應鏈金融行業發展環境及未來市場展望分析

自供應鏈行業興起以來，我國相繼發布了一系列旨在促進供應鏈金融發展的政策措施，這些舉措不僅顯著提升了供應鏈金融在國家戰略層面的重要性，還為供應鏈金融的基礎設施建設、數據標準化采集以及創新模式的探索提供了更為清晰的方向性指導。如國家金融監督管理總局上海監管局、人民銀行上海市分行、上海市發改委等七部門印發《上海銀行業保險業建設供應鏈金融示范區行動方案》(以下簡稱《行動方案》)，推動建設上海供應鏈金融示范區。

常見的融資模式包括應收賬款融資、庫存融資和預付款項融資等。供應鏈金融市場的參與者眾多，包括傳統金融機構如銀行、保險公司等，以及新興的金融科技企業。這些機構憑借各自的優勢在市場中展開激烈競爭。傳統金融機構依托其資金優勢和風控能力占據重要地位，而金融科技企業則通過技術創新和模式創新為供應鏈上的中小企業提供更加便捷、高效的融資服務。

2022年，中國供應鏈金融行業的余額規模達到了36.9萬億元，過去五年的復合年均增長率(CAGR)高達16.8%，這一增速不僅超越了中國企業貸款的整體規模增速，也超過了小微企業貸款的規模增速。

從具體模式來看，2022年的供應鏈金融余額中，有60%的貢獻來自于應收賬款模式。這一模式之所以受到廣泛歡迎，主要是因為它基于真實且具體的貿易場景進行融資申請，通常發生在交易完成之后，因此風險系數相對較低，從而贏得了各方參與者的青睞。

根據中研普華產業研究院發布的《2024-2029年供應鏈金融行業競爭格局及“十四五”企業投資戰略研究報告》顯示：

隨著技術的不斷進步，供應鏈金融也呈現出數字化、智能化的趨勢。大數據、區塊鏈等先進技術的應用推動了供應鏈金融產業的數字化、智能化轉型，使得支付周期得以優化，全流程數字化水平提升，透明度和連通性顯著增強。

展望未來，供應鏈金融產業將繼續保持快速增長態勢。隨著數字經濟的深入發展和技術的不斷進步，供應鏈金融將更加依賴大數據、區塊鏈等先進技術。這些技術將進一步提升融資效率、降低融資成本并增強風險防控能力。金融機構和金融科技公司將加強合作共同推動供應鏈金融的數字化、智能化轉型。通過構建數字化平臺實現供應鏈信息的實時共享和透明化，為中小企業提供更加便捷、高效的融資服務。預計未來幾年中國供應鏈金融市場規模將持續增長并推動產業鏈協同發展。

在激烈的市場競爭中，企業及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。報告準確把握行業未被滿足的市場需求和趨勢，有效規避行業投資風險，更有效率地鞏固或者拓展相應的戰略性目標市場，牢牢把握行業競爭的主動權。

中研普華通過對供應鏈金融行業長期跟蹤監測，分析供應鏈金融行業需求、供給、經營特性、獲取能力、產業鏈和價值鏈等多方面的內容，整合行業、市場、企業、用戶等多層面數據和信息資源，為客戶提供深度的供應鏈金融行業研究報告，以專業的研究方法幫助客戶深入的了解供應鏈金融行業，發現投資價值和投資機會，規避經營風險，提高管理和運營能力。

更多行業詳情請點擊中研普華產業研究院發布的《2024-2029年供應鏈金融行業競爭格局及“十四五”企業投資戰略研究報告》。