2024金融租賃產業發展現狀及市場規模、競爭格局分析

近年來，監管政策逐步引導融資租賃公司回歸本源，專注主業，提高服務實體經濟的能力。同時，限制融資租賃公司違規向政府融資平臺提供融資，防范金融風險。

融資租賃是國際上最普遍、最基本的非銀行金融形式。它是指出租人根據承租人(用戶)的請求，與第三方(供貨商)訂立供貨合同，根據此合同，出租人出資向供貨商購買承租人選定的設備。同時，出租人與承租人訂立一項租賃合同，將設備出租給承租人，并向承租人收取一定的租金。

金融租賃產業發展現狀及市場規模、競爭格局分析

作為資金密集型行業，金融租賃公司既在飛機、船舶、海工平臺等大型裝備制造領域開展融資租賃服務，又在車輛、光伏、新能源汽車等領域開展基礎設施租賃及普惠金融業務，這都需要充足的資金來支撐業務的可持續發展。而金融租賃公司大多背靠大中型商業銀行、資管公司、實體企業，擁有較強的資本金實力，可以在較好抵御風險的同時，持續在國內乃至國際租賃市場上進行業務布局。因此，資產規模是衡量金融租賃公司整體實力的主要標準之一。近些年，金融租賃公司已由關注資產增速轉向重視資產質量，行業整體增速有所下滑，但資產規模仍然保持增長，穩健發展已成為行業的主旋律。

近年來，融資租賃行業在綠色產業、小微客戶和科技型企業等領域的投放逐年增長，融資租賃與實體經濟的關系更加緊密，行業開始邁入提質增效、轉型發展的新階段。服務實體經濟是金融機構的根本宗旨，本質上是要在不確定性的條件下，利用好金融工具與手段，在時間空間上對金融資源進行配置，其核心是對金融產品的收益風險進行有效匹配，疏通資金進入實體經濟的渠道。

2021年，在全球疫情反復中，我國持續堅持“常態化”的防疫政策和手段，阻斷了疫情的大面積爆發，為經濟發展豎起堅實的后盾。面對復雜的外部環境，金融租賃行業探索轉型發展道路，由關注資產增速向重視資產質量轉變，穩健發展成為行業的主旋律。截至2021年底，金融租賃行業總資產規模為3.58萬億元，同比增長3.69%;租賃資產余額3.33萬億元，同比增長6.08%，在增速放緩的經濟環境中彰顯了金融租賃行業發展的韌性和活力，為鞏固經濟恢復基礎貢獻了金融租賃力量。2021年，金融租賃行業新增綠色租賃業務投放1243.40億元，同比增長81.75%;截至2021年末，行業綠色租賃資產規模達2114.07億元，同比增長24.57%。金融租賃行業綠色業務投放快速增長，在推動能源產業革命和實體經濟綠色轉型與優化方面發揮了重要作用。

根據中研普華產業研究院發布的《2024-2029年金融租賃產業現狀及未來發展趨勢分析報告》顯示：

截至2022年末，我國金融租賃公司總資產規模達3.78萬億元，同比增長5.60%;租賃資產余額3.64萬億元，同比增長9.27%，其中，經營租賃資產余額6656.94億元，同比增長20.16%，直接租賃資產余額3447.99億元，同比增長15.04%。2022年，伴隨《關于加強金融租賃公司融資租賃業務合規監管有關問題的通知》(銀保監辦發〔2022〕12號)下發，金融租賃業合規發展再迎新里程碑。據國家金融監督管理總局數據，截至2023年6月末，金融租賃公司持有各類航空器及其配套設備資產達3852.60億元，累計簽署ARJ21和C919飛機訂單174架和455架，其中，ARJ21已交付48架，成為國產民用飛機的最大訂單客戶。

金融租賃行業的競爭格局主要體現在不同類型的競爭者之間，包括銀行業金融機構、專業融資租賃公司等。銀行業金融機構依托其強大的資本實力和廣泛的客戶群體，在金融租賃市場中占據重要地位。同時，專業融資租賃公司憑借其在特定領域的專業知識和服務優勢，也在市場上獲得了一定的份額。頭部企業的規模和影響力逐漸擴大，如國銀金租和交銀金租等資產規模超過4000億元的銀行系金融租賃公司，在行業中占據重要地位。這些公司在業務布局、市場拓展和風險管理等方面具有明顯優勢

金融租賃產業未來發展趨勢預測

隨著監管政策的收緊和市場競爭的加劇，風險管理將成為金融租賃行業的核心競爭力。未來，金融租賃機構將更加注重風險管理和內部控制，提高風險防范和應對能力，確保業務運行的穩健性。此外，隨著金融科技的不斷發展，金融租賃行業的業務模式也將不斷創新。未來，金融租賃機構將更加注重線上化、數字化、智能化等方面的創新，提高服務效率和客戶體驗，同時降低運營成本和風險。

隨著市場競爭的加劇，金融租賃公司開始尋求專業化與差異化的發展路徑。越來越多的公司開始專注于某一特定行業或領域，提供專業化的融資租賃服務以滿足客戶的特定需求。數字化轉型和科技創新將成為金融租賃公司未來發展的重要趨勢。通過引入大數據、云計算、人工智能等先進技術手段，金融租賃公司可以提升業務處理效率、降低運營成本并增強風險管理能力。

綠色融資租賃業務將成為行業發展的重要方向。隨著全球氣候變化和環境問題的日益嚴峻以及可持續發展理念的深入人心，金融租賃公司將積極響應國家綠色發展戰略和可持續發展目標通過提供綠色融資租賃服務來推動環保、節能、清潔能源等領域的發展。

綜上所述，金融租賃行業在市場規模、業務結構、競爭格局以及政策支持等方面均呈現出良好的發展態勢。未來隨著市場規模的持續擴大、業務模式的不斷創新以及風險管理能力的提升等因素的影響金融租賃產業有望繼續保持穩步發展的態勢并迎來更加廣闊的發展前景。

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