金融租賃行業正朝著數字化、國際化、專業化的方向發展。數字化技術將應用于租賃業務的全過程,提高業務效率和風險管理水平。國際化進程將加速,跨境租賃業務將成為新的增長點。同時,金融租賃行業將更加注重專業化發展,針對特定行業和領域提供定制化的租賃服務。此外,隨著大數據、人工智能等技術的應用,金融租賃行業將更加注重風險管理和資產優化。
全國融資租賃企業合同余額持續下降,截至2023年全國融資租賃合同余額為56400億元,較2022年末的58500億元減少了2100億元,降幅主要來自于外資租賃公司。其中,金融租賃公司合同余額為25170億元,占比44.6%;內資租賃公司合同余額約為20740億元,占比36.8%;外資租賃公司合同余額為10490億元,占比18.6%。
融資租賃是目前國際上最普遍、最基本的非銀行金融形式。融資租賃采用類信貸模式,通過向供貨商購買融資租賃設備、提供給承租人使用并收取租金,賺取利差收入。融資租賃的主要作用在于企業可有效縮短項目的建設期限、有效規避市場風險,利用租賃設備在未來生產中創造價值;其本質在于產業設備的征信與授信,出租人對承租人利用租賃物在未來產生的現金流進行評估,并進行授信融資。融資租賃根據企業性質劃分,可以分為金融租賃、內資租賃和外資租賃。
2023年,金融租賃公司總機隊規模達1873架,占中國租賃機隊總規模的近80%,在當年新增航空租賃業務中,境外業務占比達58%;與此同時,金融租賃公司已成為國產民用機C919和ARJ21的最大訂單客戶。航運業務方面,金融租賃公司船舶總量達2047艘,共計1.2億總噸,在中國租賃船隊中占比78.8%;當年新增的租賃船舶165艘中,非中國旗船舶占86%,助力中國船廠新船交付全球占比首次超過50%。
此外,2023年,金融租賃公司在科技金融、綠色金融、普惠金融領域分別新增投放1452.51億元、5712.33億元和1233.68億元,近三年復合增長率分別為43.40%、75.47%和32.20%。同期,金租公司面向中小微企業新增投放1.02萬億元,同比增長36.07%;截至2023年末,中小微企業租賃資產余額為2.03萬億元,同比增長9.33%。
據中研普華產業院研究報告《2024-2029年金融租賃產業現狀及未來發展趨勢分析報告》分析
租賃公司可以結合內外部情況綜合分析,優選產業方向。一方面,數量龐大的存量客戶構成了租賃公司的核心資源優勢,可以通過啟信慧眼【產業金融】平臺開展“存客上鏈”,系統自動推算存量客戶的主營業務或服務,進而關聯產業鏈與產業環節,基于產業鏈和產業環節分布情況判斷更具發展潛力的目標產業。
另一方面,也需結合外部政策風向、產業數據等挖掘市場空間大、穩定性更高、景氣度更高的產業鏈。據2024年國家金融監督管理總局發布的《關于銀行業保險業做好金融“五篇大文章”的指導意見》顯示,支持金融租賃公司發展新能源船舶、新能源汽車等綠色租賃,目前啟信慧眼的產業鏈專題已達300+,鏈上企業已達5000W+,廣泛涵蓋此類關注度高、政策支持力度大、發展前景好的重點產業鏈,點擊各產業環節即可查看或一鍵導出所有鏈上企業名單。
目前,金融租賃行業的主要參與者包括銀行系金融租賃公司、獨立的金融租賃公司以及外資金融租賃公司等。其中,銀行系金融租賃公司憑借其強大的資金實力和豐富的客戶資源,占據市場主導地位。
金融租賃公司的業務布局主要集中在交通運輸、智能制造、綠色低碳、醫療健康、旅游文化、小微普惠等領域。這些領域對金融租賃服務的需求持續增長,為行業發展提供了廣闊的空間。
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