2024年可持續金融行業發展現狀、競爭格局及未來發展趨勢與前景分析

可持續金融行業是以可持續發展為目標，通過創新金融產品和服務模式，支持綠色、低碳、環保項目的投融資活動。該行業旨在實現經濟、社會和環境的協同發展，強調環境、社會及公司治理(ESG)因素在投資決策中的重要性。可持續金融產業鏈涵蓋綠色項目發起方、技術研發機構、商業銀行、投資銀行、保險公司、基金公司等多個環節，共同推動綠色金融產品的發行、交易和風險管理，促進經濟的綠色轉型和可持續發展。隨著全球對環境保護和可持續發展的重視度提升，可持續金融行業將迎來更加廣闊的發展前景。

一、可持續金融行業發展現狀分析

1、政策環境

全球政策推動：

根據《G20可持續金融路線圖》，可持續金融被明確定義為以支持《2030年可持續發展議程》和《巴黎協定》各項目標為目的的金融活動。這標志著全球范圍內對可持續金融的重視和支持。

G20財長和央行行長會議核準了《G20可持續金融路線圖》和《G20可持續金融綜合報告》，進一步明確了可持續金融的發展方向和實現路徑。

國內政策強化：

中國政府高度重視可持續金融的發展，出臺了一系列政策文件以推動綠色金融和可持續金融的快速發展。例如，《中共中央 國務院關于全面推進美麗中國建設的意見》和七部委聯合發布的《關于進一步強化金融支持綠色低碳發展的指導意見》等，為綠色金融和可持續金融的發展提供了頂層指引和政策支持。

中國人民銀行、國家發改委等部門發布的綠色債券支持項目目錄、綠色金融評價方案等，進一步細化了綠色金融的操作規范和評價標準。

2、市場規模與增長

全球市場規模：

根據中研普華研究院撰寫的《2024-2029年中國可持續金融行業深度分析及發展前景預測報告》顯示，截至2022年9月30日，全球綠色、社會責任、可持續發展、可持續發展掛鉤(SLB)和轉型債券(統稱“GSS+債券”)的累計發行量已達3.5萬億美元，顯示出可持續金融市場的巨大規模和強勁增長勢頭。

國內市場規模：

中國境內市場綠色債券發行規模持續增長。例如，2022年中國境內市場發行綠色債券515只，同比增長5.75%，規模合計8720.16億元，同比增長43.35%。

截至2023年7月31日，我國綠色債券市場累計存量規模為20,832.53億元，顯示出國內綠色債券市場的穩定增長。

3、產品與服務創新

綠色金融產品創新：

綠色金融產品不斷創新，包括綠色信貸、綠色債券、綠色基金、綠色保險等多種類型。這些產品不僅豐富了金融市場，也為投資者提供了更多元化的投資選擇。

例如，轉型類債券、可持續發展掛鉤貸款等創新產品的出現，進一步推動了綠色金融市場的深化發展。

服務創新：

金融機構在綠色金融領域不斷探索新的服務模式，如通過金融科技手段提升綠色金融服務的效率和便捷性。同時，金融機構還加強與政府、企業等各方的合作，共同推動綠色金融項目的落地實施。

4、ESG因素融入

ESG信息披露：

隨著ESG(環境、社會與治理)因素的日益重要，越來越多的企業開始重視ESG信息披露。例如，財政部發布的《企業可持續披露準則——基本準則(征求意見稿)》首次明確提出建立國家統一的可持續披露準則體系，三大交易所也發布了《上市公司可持續發展報告指引》，進一步推動了ESG信息披露的規范化和標準化。

ESG投資策略：

ESG投資策略在全球范圍內得到廣泛應用。投資者在投資決策中越來越多地考慮ESG因素，以評估企業的可持續性和長期投資價值。這種趨勢促進了可持續金融市場的進一步發展和壯大。

二、可持續金融行業競爭格局分析

1、市場參與者

可持續金融行業的市場參與者主要包括銀行、保險、基金、證券公司等傳統金融機構，以及新興的金融科技公司和綠色投資平臺。這些機構在可持續金融領域發揮著各自的優勢，共同推動行業的發展。

傳統金融機構：憑借其在金融市場中的深厚積累和品牌影響力，傳統金融機構在可持續金融領域占據重要地位。它們通過發行綠色債券、提供綠色信貸等方式，為可持續項目提供資金支持。

金融科技公司：利用大數據、人工智能等先進技術，金融科技公司能夠更高效地識別和管理可持續金融項目中的風險，提升服務效率和質量。同時，它們還通過創新金融產品和服務，滿足投資者對可持續金融產品的多元化需求。

綠色投資平臺：專注于可持續金融領域的投資平臺，通過整合各方資源，為投資者提供一站式可持續金融解決方案。這些平臺通常具有較強的資源整合能力和市場洞察力，能夠引領行業發展趨勢。

2、市場份額

目前，可持續金融行業的市場份額正在逐步擴大，但具體分布情況因地區和市場差異而有所不同。在全球范圍內，歐美等發達國家和地區的可持續金融市場發展較為成熟，市場份額較大;而在新興市場和發展中國家，可持續金融市場仍處于快速發展階段，市場份額有待進一步提升。

在國內市場，隨著政策推動和市場需求的增長，可持續金融產品的發行量和投資規模持續增長。銀行、保險等傳統金融機構在可持續金融領域占據主導地位，但金融科技公司和綠色投資平臺也在逐步嶄露頭角，市場份額逐漸提升。

三、可持續金融行業發展趨勢及發展前景分析

1、可持續金融行業發展趨勢分析

政策支持力度持續加大

隨著全球對可持續發展目標的共識不斷加強，各國政府紛紛出臺政策支持可持續金融的發展。例如，中國政府通過發布《關于進一步強化金融支持綠色低碳發展的指導意見》等文件，為綠色金融和可持續金融提供了頂層指引和政策支持。

國際上，G20財長和央行行長會議核準的《G20可持續金融路線圖》等文件也進一步明確了可持續金融的發展方向和實現路徑。

ESG因素融入程度加深

ESG(環境、社會與治理)因素在可持續金融行業中的融入程度將不斷加深。投資者在投資決策中越來越注重ESG因素，以評估企業的可持續性和長期投資價值。這種趨勢將推動可持續金融產品的不斷創新和豐富。

同時，隨著ESG信息披露規范的完善，企業將更加注重ESG信息的披露和透明度提升，為投資者提供更多有價值的參考信息。

金融科技賦能可持續金融

金融科技的發展將為可持續金融行業注入新的活力。通過大數據、人工智能、區塊鏈等先進技術的應用，金融機構能夠更高效地識別和管理可持續金融項目中的風險，提升服務效率和質量。

例如，智能投顧系統可以根據投資者的ESG偏好提供個性化的資產配置建議;區塊鏈技術可以確保綠色債券等金融產品的交易透明度和可追溯性。

綠色金融產品與服務創新

綠色金融產品和服務的創新將是可持續金融行業發展的重要驅動力。市場參與者將不斷推出符合ESG標準的金融產品，滿足投資者對可持續投資的需求。

同時，隨著綠色金融市場的深化發展，綠色信貸、綠色債券、綠色基金等傳統綠色金融產品將不斷豐富和完善;轉型金融、氣候金融等新興領域也將迎來快速發展機遇。

國際合作與交流加強

隨著全球化的深入發展，可持續金融行業的國際合作與交流將不斷加強。各國金融機構將共同應對全球性金融風險和挑戰，推動全球金融穩定和可持續發展。

例如，通過參與國際綠色金融標準制定、加強跨境金融合作等方式，提升中國可持續金融行業的國際影響力和競爭力。

2、可持續金融行業發展前景分析

市場規模持續擴大

隨著政策支持和市場需求的不斷增長，可持續金融行業的市場規模將持續擴大。綠色債券、綠色信貸等綠色金融產品的發行量和投資規模將不斷增長;ESG投資策略將得到更廣泛的應用和推廣。

綠色金融體系不斷完善

未來幾年內，中國將進一步完善綠色金融體系。包括綠色金融標準體系、信息披露制度、激勵約束機制等在內的各項政策措施將不斷健全和完善，為綠色金融和可持續金融的發展提供有力保障。

綠色與實體經濟深度融合

可持續金融行業將與實體經濟深度融合發展。金融機構將積極支持綠色產業和低碳技術的發展壯大;同時推動傳統高碳行業向綠色低碳轉型升級。這種深度融合將有助于實現經濟效益與社會效益的雙贏局面。

科技驅動行業創新發展

金融科技將持續驅動可持續金融行業的創新發展。通過大數據、人工智能等技術的應用，金融機構能夠更精準地識別客戶需求和市場趨勢;同時提高服務效率和風險管理能力。這將為可持續金融行業的長期發展提供有力支撐。

國際影響力顯著提升

隨著中國可持續金融行業的快速發展和國際合作的加強，中國在全球可持續金融領域的影響力將顯著提升。中國將積極參與國際綠色金融標準制定和跨境金融合作等事務;同時推動全球可持續金融體系的完善和發展。

欲了解可持續金融行業深度分析，請點擊查看中研普華產業研究院發布的《2024-2029年中國可持續金融行業深度分析及發展前景預測報告》。