信托行業發展現狀、前景趨勢研究分析

信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或特定目的，進行管理和處分的行為。信托是一種理財方式，也是一種特殊的財產管理制度和法律行為，同時又是一種金融制度;與銀行、保險、證券一起構成了現代金融體系。信托業務是一種以信用為基礎的法律行為，一般涉及三方面當事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。

信托行業市場現狀分析

2024年1-5月，共有8個家族信托計劃登記公示，均投向金融業。從受托情況來看，5個信托計劃由中信信托受托，2個由建信信托受托，1個由華潤信托受托。

固有業務收入方面，第四梯隊信托公司貢獻較多固有業務收入。第四梯隊固有業務收入170.82億元，同比增長88.04%，占行業固有業務收入比重達63.86%。原因在于第四梯隊信托公司中個別信托公司固有業務收入增長較快。第一梯隊信托公司固有業務收入-1.98億元，同比增長-68.62%;第二梯隊信托公司固有業務收入30.30億元，同比增長45.88%;第三梯隊信托公司固有業務收入68.35億元，同比增長10.92%。

2023年，行業人均效能下降明顯，同比下降20.08%。其中行業總體信托業務收入同比下降18.91%，信托業務人員同比下降1.47%。人均效能的下降主要是由于2023年監管趨嚴和市場環境影響，同時業務人員數量變動幅度小，未能平滑人均效能的下降。

分組來看，2023年，各梯隊信托公司人均效能均有不同程度的下降。第一梯隊信托公司人均效能為941.90萬/人，同比下降18.08%;第二梯隊信托公司人均效能為640.66萬元/人，同比下降33.96%;第三梯隊信托公司人均效能為799.63萬元/人，同比下降21.36%;第四梯隊信托公司人均效能為448.13萬元/人，同比下降13.68%。各梯隊信托公司中，第二梯隊信托公司人均效能下降最為顯著，人均勞動效率下滑明顯，同比下降33.96%。

根據中研普華產業研究院發布的《2024-2029年中國信托行業市場全景調研與發展前景預測報告》顯示：

2022 年，隨著資管新規過渡期屆滿和《關于規范信托公司信托業務分類有關事項的通知》的發布，信托行業以資產服務信托、資產管理信托和公益慈善信托為業務框架的轉型發展格局日趨清晰。

一是信托服務實體經濟能力將持續提升：信托公司將不斷優化完善與實體經濟結構和融資需求相適應的、多層次且廣覆蓋的業務結構，為實體經濟發展提供高質量金融服務;

二是差異化的資管能力將逐漸成為信托公司競逐的主要領域：在監管引領下，信托公司將積極擁抱資本市場，把握新機遇，提升主動管理能力，建立具有自身特色的產品線，構筑細分領域的差異化競爭優勢;三是持續發力慈善信托、綠色信托等服務信托。

信托行業市場前景趨勢分析

在“雙碳”目標的指引下，信托公司正積極參與碳市場交易，通過靈活運用資產證券化工具探索綠色供應鏈金融服務、設立慈善信托支持綠色公益等多種方式，有效支持綠色低碳發展。

在我國經濟加快動能轉換、金融體系深化改革的背景下，信托行業面臨著轉變發展方式、優化業務結構、轉換增長動能的挑戰。2023年3月24日，銀保監會發布了《關于規范信托公司信托業務分類的通知》(以下簡稱《新業務分類》)，進一步厘清了信托業務的邊界與服務內涵，強調信托受托人定位，為整個信托行業的轉型明確了方向。與此同時，人工智能科技革命與金融數智化浪潮正席卷全球，新業務模式、新服務客群決定了數智化已成為信托業轉型的必選項。

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