吳澳燕
融資租賃是國際上最普遍、最基本的非銀行金融形式。它是指出租人根據承租人的請求，與第三方(供貨商)訂立供貨合同，并根據此合同，出租人出資向供貨商購買承租人選定的設備。同時，出租人與承租人訂立一項租賃合同，將設備出租給承租人，并向承租人收取一定的租金。
融資租賃的特點主要有：
融資低成本：融資租賃本質上是一種貸款形式，但其利率較低，對企業的財務負擔比較輕，有助于企業降低成本。
靈活的融資模式：融資租賃有多種形式可供企業選擇，可以根據企業的資金需求選擇最為合適的形式，以滿足企業的資金需求。
融資投資靈活：融資租賃不僅可以購買固定資產，還可以購買無形資產，投資門檻低，可以滿足企業的不同投資和經營需求，更好地提升企業競爭力。
風險可預見：融資租賃機構與企業簽訂的融資租賃合同在各方權利義務之間做出明確的定義，雙方權利義務都是通過嚴格合同規定明確的，可以有效避免未知風險的產生，減少風險擴散。
2023年，政府出臺了一系列支持、監管政策及法律法規，促進并規范行業發展。
2023年3月，中共中央、國務院印發了《黨和國家機構改革方案》，其中提到“組建國家金融監督管理總局”，統一負責除證券業之外的金融業監管。2023年5月18日，國家金融監督管理總局正式揭牌。我國金融監管體系從“一行兩會”邁入“一行一總局一會”新格局。
2023年7月20日，國家金融監督管理總局31家省級監管局和5家計劃單列市監管局、306家地市監管分局統一掛牌，標志著金融監管體制改革邁出重要步伐，取得階段性成效。融資租賃公司的監管體系也迎來了新的變革。
根據中研普華產業研究院發布的《2024-2029年中國融資租賃行業深度分析與發展研究報告》顯示：
2023年10月27日，國家金融監管總局下發了《關于促進金融租賃公司規范經營和合規管理的通知》(金規〔2023〕8號)，從健全公司治理和內控管理機制、規范融資租賃經營行為、有的放矢提升金融監管有效性和建立健全監管協作機制等四個方面提出十三項監管要求。體現了監管機構對融資租賃行業的監管趨勢，引導金融租賃公司回歸“融資融物”的經營模式，雖暫未有針對融資租賃公司下發相應的監管文件，但要求融資租賃行業進一步回歸本源方向明確。
在國務院以及商務部、銀監會等監管部門、地方政府相繼出臺一系列利好政策的鼓勵下，融資租賃行業呈現出快速發展的良好勢頭，企業數量、行業實力和業務總量都比上年大幅增加，在經濟發展下行壓力較大的情況下，為整個經濟社會的持續穩定發展做出了貢獻。截至2024年4月，已公布2023年業績的33家金融租賃公司資產規模合計高達3.28萬億元。
同時，頭部效應顯現。其中資產規模上千億元的金融租賃公司已有12家公布2023年度業績，12家金融租賃公司的總資產規模合計已達到2.44萬億元，占據了33家金融租賃公司資產規模的四分之三。
中國融資租賃行業在經歷初創、迅猛發展、清理整頓、發展與問題并存等四個階段后，逐漸走向規范、健康發展的軌道。面對內外部環境的急劇變化，融資租賃行業挑戰與機遇并存，風險與收益共生。
在激烈的市場競爭中，企業及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。報告準確把握行業未被滿足的市場需求和趨勢，有效規避行業投資風險，更有效率地鞏固或者拓展相應的戰略性目標市場，牢牢把握行業競爭的主動權。
本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了國家統計局、國家商務部、國務院發展研究中心、中國人民銀行、中國銀行業協會金融租賃專業委員會、中國金融學會金融租賃專業委員會、中國租賃聯盟、中國行業研究網、全國及海外多種相關報刊雜志以及專業研究機構公布和提供的大量資料。
更多行業詳情請點擊中研普華產業研究院發布的《2024-2029年中國融資租賃行業深度分析與發展研究報告》。
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