2024年供應鏈金融行業的發展背景及重點企業

供應鏈金融，普遍被視為助力中小企業發展的一種創新融資模式。這種模式巧妙地將資金流融入供應鏈管理的每一個環節，不僅為供應鏈中的各類企業提供貿易資金服務，更特別地，為那些在供應鏈中處于相對弱勢地位的企業提供了新型的貸款融資途徑。這一模式的核心在于依托核心客戶，并基于真實的貿易背景，運用自償性貿易融資的方式，確保融資的精準與高效。

供應鏈金融的主要模式包括應收賬款融資、庫存融資以及預付款項融資三種形式。這些模式各具特色，但都旨在解決中小企業融資難的問題。供應鏈企業通過直接提供金融類服務，如扮演保理商或貸款平臺的角色，或者以經營貿易業務的間接方式，如墊付和賒銷，為供應鏈上的中小企業提供靈活多樣的融資服務。

通過這種方式，供應鏈金融不僅優化了資金的使用效率，還增強了供應鏈的穩定性和競爭力。它為中小企業提供了更為廣闊的融資渠道，有助于推動整個供應鏈的健康發展。

根據中研普華產業研究院發布的《2024-2029年供應鏈金融產業現狀及未來發展趨勢分析報告》分析

供應鏈金融行業的發展背景

近年來，隨著國家對供應鏈金融行業的日益重視，一系列政策舉措相繼出臺，旨在推動我國融資結構的改革，優化資金服務實體經濟，特別是為中小企業提供更加精準和有力的支持。從中央到地方，各級政府都在積極出臺相關政策，旨在鼓勵和推動中小微企業的健康發展，而供應鏈金融正成為實現這一目標的重要工具。

在數字經濟蓬勃發展的背景下，供應鏈金融行業迎來了前所未有的發展機遇。2022年，中國數字經濟規模已達到驚人的50.2萬億元，其中數字產業化和產業數字化規模分別占據了顯著的比例。這一趨勢不僅彰顯了數字經濟的強大生命力，也為供應鏈金融的創新發展提供了廣闊的空間。

區塊鏈技術作為數字經濟時代的重要創新，正深刻影響著各個行業領域。在企業數字化和供應鏈金融方面，區塊鏈技術以其獨特的分布式賬本特性，展現出了巨大的創新潛力。通過區塊鏈技術，我們可以實現供應鏈信息的透明化、可追溯化，提升融資服務的效率和安全性，為中小企業提供更加便捷、高效的融資解決方案。

因此，可以說供應鏈金融行業正處于一個充滿機遇和挑戰的時代。在政策的鼓勵和數字經濟的推動下，我們有理由相信，供應鏈金融行業將迎來更加廣闊的發展前景，為中小企業的發展注入新的活力。

供應鏈金融行業的發展現狀

隨著貿易活動的頻繁開展、賒購模式的普及以及政策環境的持續優化，中國供應鏈金融行業得以迅速成長并充滿活力。在2022年，中國供應鏈金融行業的余額規模達到了驚人的36.9萬億元，這一數字在過去五年間的復合年增長率(CAGR)高達16.8%，顯著超過了中國企業貸款規模和小微企業貸款規模的增速。

從模式角度來看，應收賬款模式在供應鏈金融余額規模中占據了顯著地位，其貢獻率高達60%。這一模式的優勢在于，融資申請發生在交易完成之后，有著真實且具體的貿易場景作為依托，因此風險系數相對較低。這也使得應收賬款模式在參與者中贏得了廣泛的青睞，成為供應鏈金融領域中備受推崇的一種融資方式。

供應鏈金融行業的重點企業

平安銀行，這家總部位于深圳的全國性股份制商業銀行，其前身深圳發展銀行曾是中國內地首家公開上市的全國性股份制銀行，擁有著悠久的歷史與深厚的底蘊。近年來，平安銀行緊跟科技發展的步伐，積極運用互聯網、云計算、區塊鏈、人工智能等前沿技術，不斷優化升級其供應鏈金融平臺——“平安好鏈”。

“平安好鏈”作為平安銀行的一項重要創新成果，致力于為核心企業及其上游中小微客群提供全面、高效的線上供應鏈金融平臺業務。平臺服務范圍廣泛，涵蓋應收賬款的確認及轉讓、融資、結算、風險管理等多個環節，助力企業實現供應鏈業務的智能化、數字化經營。

數據顯示，2022年末，平安銀行通過“平安好鏈”平臺已成功為29712家企業客戶提供金融服務，全年平臺交易量高達1959.64億元，同比增長30.8%。更值得一提的是，全年通過該平臺促成的融資發生額達到了735.08億元，同比增長41.4%，這一成績充分展示了“平安好鏈”在供應鏈金融領域的強大實力與廣闊前景。

平安銀行通過“平安好鏈”平臺，不僅為核心企業及其上游中小微客群提供了便捷、高效的金融服務，也為整個供應鏈金融行業的發展注入了新的活力。未來，隨著技術的不斷進步和市場的不斷拓展，相信平安銀行將繼續在供應鏈金融領域發揮更加重要的作用。

了解更多本行業研究分析詳見中研普華產業研究院《2024-2029年供應鏈金融產業現狀及未來發展趨勢分析報告》。同時, 中研普華產業研究院還提供產業大數據、產業研究報告、產業規劃、園區規劃、產業招商、產業圖譜、智慧招商系統、IPO募投可研、IPO業務與技術撰寫、IPO工作底稿咨詢等解決方案。