中國信托行業發展趨勢與投資研究咨詢

中國信托行業發展趨勢與投資研究咨詢

一、行業發展趨勢

回歸本源與業務轉型

近年來，中國信托行業在監管政策的引導下，逐步回歸本源業務，積極開展轉型性業務。隨著《關于規范信托公司信托業務分類的通知》(簡稱“三分類”)的正式落地，信托行業在非標產品的創設上畫下休止符，并從類信貸的定位中抽離，進入了最關鍵的轉型期。各信托公司紛紛推出與實體經濟需求和本源要求相適應的信托業務，如投貸聯動、資產證券化、產業基金、消費信托、慈善信托、綠色信托等，主動管理能力得到進一步提升。

資產規模穩步增長

截至2023年末，信托資產規模余額為23.92萬億元，較上年同期增加2.79萬億元，同比增幅為13.17%。這一數據表明，信托行業在經歷資管新規后得到重塑，行業規模基本盤企穩回升。未來，隨著信托業務轉型的深入和市場需求的增加，信托資產規模有望繼續穩步增長。

業務結構優化

根據中研產業研究院發布的《2024-2029年中國信托行業發展趨勢與投資研究咨詢報告》分析，從業務結構來看，資產服務信托和資產管理信托成為信托行業的主要發展方向。2023年6月至12月，資產服務信托新成立19,046個信托產品，成立規模為2.47萬億元，規模占比57.03%;資產管理信托新成立10,862個信托產品，成立規模為1.8萬億元，規模占比42.51%。這表明信托行業在優化業務結構方面取得了顯著成效，未來有望進一步推動業務結構的持續優化。

國際化發展提速

在全球化背景下，信托行業也在積極探索國際化發展路徑。一些信托公司開始布局海外市場，拓展國際業務，提升國際競爭力。未來，隨著中國金融市場的不斷開放和國際化程度的提升，信托行業的國際化發展有望進一步提速。

二、投資研究咨詢

投資策略優化

多元化投資策略：投資者應實施多元化投資策略，不僅要在不同類型的信托產品間進行分散，如房地產信托、基礎設施信托、證券投資信托等，還要考慮將信托投資與其他金融資產(如股票、債券、基金等)相結合，以實現風險的進一步分散和收益的穩定增長。

長期視角與定期評估：鑒于信托產品通常具有較長的投資期限，投資者應保持長期投資的心態，避免因短期市場波動而做出沖動決策。同時，建議定期(如每季度或半年)對投資組合進行評估，根據市場變化和個人風險承受能力調整投資策略。

風險控制優化

精細化市場風險管理：市場風險管理不應僅限于關注宏觀政策和市場動態，還應細化到具體行業和領域。投資者需密切關注投資標的所在行業的發展趨勢、競爭格局和政策導向，以便及時調整投資策略，降低市場風險。

強化信用評估與跟蹤：對于信托產品的信用風險，投資者應建立嚴格的信用評估體系，對借款方和信托公司的信用狀況進行全面評估。同時，投資后應持續跟蹤借款方的經營狀況和還款能力，以及信托公司的管理水平和投資表現，及時發現并應對潛在的信用風險。

流動性預案與資金規劃：針對流動性風險，投資者應提前制定流動性預案，確保在需要時能夠迅速變現資產以滿足資金需求。此外，還應合理安排資金計劃，避免將所有資金集中于少數幾個信托產品中，以降低流動性風險對投資組合的沖擊。

法律合規與維權意識：在法律風險管理方面，投資者應增強法律合規意識，確保所有投資活動均符合相關法律法規和監管要求。同時，還應了解并掌握相關法律法規和監管政策的變化趨勢，以便及時調整投資策略和風險管理措施。此外，投資者還應增強維權意識，在權益受到侵害時及時采取法律手段維護自身合法權益。

欲知更多有關中國信托行業的相關信息，請點擊查看中研產業研究院發布的《2024-2029年中國信托行業發展趨勢與投資研究咨詢報告》。