保險作為現代市場經濟的基礎性制度安排，連接各行各業、關系國計民生，是促進經濟發展、改善民生保障、助力共同富裕的有力手段。2024年上半年，保險公司原保險保費收入3.55萬億元，同比增長4.9%;賠款與給付支出1.23萬億元，同比增長33.1%;新增保單件數472億件，同比增長40%。
作為連接消費者與保險公司的橋梁，保險中介機構不再局限于銷售渠道，而是轉型充當風險管理與保險服務提供商這一新定位，為消費者提供專業咨詢、方案提供、保單管理、理賠協同等服務，繼續發揮自身專業價值。
保險中介上市熱潮持續升溫
近年來，保險中介領域的上市熱潮持續升溫，多家企業紛紛加速其IPO進程。具體來看，水滴公司與慧擇保險已率先在美股市場掛牌上市。緊接著，有家保險于2024年3月28日順利登陸納斯達克，而致保科技也緊隨其后，于4月2日在納斯達克上市交易。7月5日，保險服務平臺i云保赴美上市獲中國證監會備案通過。
此外，小雨傘母公司手回科技再度遞交港交所IPO招股書，益盛鑫科技、元保科技、恒光保險等企業也在緊鑼密鼓地籌備上市事宜。據不完全統計，上半年以來，已有七家保險中介機構已上市或擬上市。近年來，擬上市或已上市的保險中介公司大多強調自身科技屬性。
保險中介，指介于保險經營機構之間或保險經營機構與投保人之間，專門從事保險業務咨詢與銷售、風險管理與安排、價值衡量與評估、損失鑒定與理算等中介服務活動，并從中依法獲取傭金或手續費的單位或個人。目前，中國保險中介行業處于產出規模和市場需求緩慢增長的產業形成期。
2023年末，行業持牌專業中介機構2576家，兼業代理機構11070家，執業登記在冊銷售人員超過800萬人;當年保險中介渠道實現保費收入4.8萬億元，占全國總保費收入的88.7%，保險市場主渠道地位進一步穩固。
保險科技公司紛紛選擇上市，主要是背后的投資機構尋求退出，多家公司的股價表現不佳，也反映了資本市場對公司盈利模式單一、主要業務增長可持續性仍有待觀察等方面的擔憂。
根據中研普華產業研究院發布的《2024-2029年中國保險中介行業市場深度分析與投資咨詢報告》顯示：
各路資本積極入局的同時，“報行合一”的實施疊加監管力促保險中介提質清虛，保險中介行業正迎來新一輪洗牌。據不完全統計，年初至今各地陸續有超400家保險中介機構或因許可證期滿或因不符合監管要求被注銷保險兼業代理業務許可證或保險中介許可證。
波士頓咨詢報告顯示，2022年，我國保險專業中介渠道保費收入規模占整體市場15%左右，其預計未來這一渠道仍將保持高于行業整體水平1.5倍上下的增速，預計到2027年，保險專業中介體量可接近翻番，達成近1.2萬億元保費收入，市場份額進一步提升至17%。
從已上市的保險中介公司的情況來看，其股價表現并不樂觀。今年上市的有家保險和致保科技均在上市首日破發，目前致保科技股價仍低于發行價。去年上市的車車科技上市首日股價暴漲超5倍，但目前已跌至不足1美元/股。
新形勢下，保險中介正在從粗放式發展向提質增效轉型，亟待打破“銷售保單”這一單薄傳統形象，重新定位行業角色，拓展價值邊界。隨著保險業深度轉型，保險中介行業競爭愈發激烈，特別是在數字化轉型浪潮下，能否打造持續創新與維持競爭力的能力、保持良好財務狀況與盈利模式是成功與否的關鍵因素。
在激烈的市場競爭中，企業及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。報告準確把握行業未被滿足的市場需求和趨勢，有效規避行業投資風險，更有效率地鞏固或者拓展相應的戰略性目標市場，牢牢把握行業競爭的主動權。
更多行業詳情請點擊中研普華產業研究院發布的《2024-2029年中國保險中介行業市場深度分析與投資咨詢報告》。
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