信托行業市場現狀及前景趨勢分析 信托業穩步轉型提質 業務規模增速加快

近日，中國信托業協會發布2023年四季度末信托公司主要業務數據。數據顯示，2023年四季度末，信托資產規模余額為23.92萬億元，較9月末增加1.28萬億元，較上年同期增加2.79萬億元。2022年二季度以來，信托資產規模企穩回升，同比增速由負轉正，到2023年末已連續7個季度保持正增長。

“面對復雜多變的外部環境和行業調整的壓力，信托業積極響應宏觀調控政策，緊密圍繞服務實體經濟的核心任務，不斷優化資產結構，加強風險管理，推動業務創新，實現了行業的健康穩定增長。”上海金融與發展實驗室主任曾剛表示，2023年四季度信托資產規模延續了持續回升的發展趨勢，且增速有逐步加快的趨勢，反映了信托業轉型工作已取得明顯的成效。

信托行業市場現狀分析

隨著信托行業的轉型，信托業務結構也發生了顯著變化。投資類信托規模占比持續上升，成為信托資產的主要運用方式。截至2023年末，投資類信托規模為11.57萬億元，占比高達48.34%。這表明信托公司正在積極拓展投資領域，提高資產配置能力。與此同時，融資類信托和事務管理類信托的規模占比雖然有所下降，但仍然占據一定比例，顯示出信托業務的多樣性和靈活性。

2023年，信托業資本實力持續增強。截至2023年四季度末，信托公司所有者權益總額達到7485.15億元，較三季度增加23.38億元，環比增速0.3%。與2022年四季度相比，增加306.49億元，增速4.27%。2023年信托業通過多種方式進行資本補充，增強了行業的資本實力和風險抵御能力。據不完全統計，2023年，共有12家信托公司宣布通過利潤轉增和定向增發等方式來補充資本。

值得注意的是，2023年，信托業經營收入和凈利潤都實現了止跌回升，整體經營業績逐步企穩。在52家披露信息的信托公司中，2023年有28家信托公司營業收入實現增長，占比為53.85%;其中25家信托公司凈利潤實現正增長，占比為48.08%。2023年，信托業經營收入為863.61億元，較上年同期增加24.82億元，同比增速為2.96%;凈利潤為423.73億元，較上年同期增加61.3億元，剔除特殊情況(如因信托公司股權轉讓產生的一次性收入和利潤等)，2023年信托公司整體利潤較上年小幅增長約2.29%。

據中研普華產業研究院發布的《2024-2029年中國信托行業市場全景調研與發展前景預測報告》數據顯示

2023年四季度末，信托資產投向金融機構的規模為2.37萬億元，較三季度末增加約1331億元，環比增速為5.95%，占比13.64%，與三季度末基本持平。與2022年同期相比，規模增加約3575億元，同比快速增長17.76%，占比小幅提升約0.2個百分點。

從證券投資信托的配置類型來看，2023年四季度末，組合投資占比為71.62%，較三季度末上升2.08個百分點。總體上看，信托公司專業化的資產配置能力逐步增強。

近年來，信托行業積極響應國家宏觀調控政策，緊密圍繞服務實體經濟的核心任務，不斷優化資產結構，加強風險管理，推動業務創新。這些努力取得了顯著成效，信托貸款規模和占比持續下降，而信托資產的投資功能顯著增強。此外，信托公司還在家族信托、資產證券化等新興領域進行了有益嘗試，為信托行業的持續發展注入了新的活力。

合作是信托公司開展外部合作最重要的渠道。浙江農商聯合銀行轄內瑞豐農商銀行相關負責人表示，該行針對高凈值客戶，積極引入代銷產品，目前已與信托公司等金融機構合作開展代理資管業務，累計銷售金額達101.86億元，余額41.28億元，產品超過50款，滿足了金融消費者多元化的財富需求。

“隨著各家信托公司業務配套資源的逐步完善，家庭服務信托和家族信托的覆蓋面預計將持續提高，會有更多老百姓享受到信托制度帶來的益處。”中國信托登記有限公司副總裁劉鐵峰介紹，2023年6月至12月，共有54家信托公司開展了2798筆家族信托業務，成立規模為466.1億元。全行業共有38家信托公司開展了2077筆家庭服務信托業務，成立規模為37.85億元。

信托行業市場前景趨勢分析

服務實體經濟是金融供給側結構改革的核心要求，是信托業轉型的重要方向。近年來，在監管引領下，信托業圍繞國家戰略，積極采取措施，穩步加大對實體經濟的資金投入，著重引導資金進入工商企業和基礎設施領域，積極支持國家重大戰略實施，提高金融服務效率。

信托業要積極響應國家政策，支持綠色產業和可持續發展;普惠金融方面，信托業可推出有針對性的普惠金融產品，幫助低收入人群提高生活水平;養老金融方面，信托業要加強養老金融產品的研發和創新，為老年人提供更加豐富、靈活的養老金融服務;數字金融方面，信托業應結合自身實際，加強數字化轉型提升數字化經營和管理水平。通過深入踐行金融工作的政治性、人民性，圍繞“五篇大文章”優化完善信托產品和服務，不斷滿足經濟社會發展和人民群眾日益增長的金融需求。

展望2024年，信托業將圍繞中央金融工作會議提出的各項要求，在監管部門的引導下，推進業務轉型和結構調整，同時加強風險管理和提升公司治理水平，實現信托行業的高質量發展。

欲了解信托行業深度分析，請點擊查看中研普華產業研究院發布的《2024-2029年中國信托行業市場全景調研與發展前景預測報告》。