2023 年開發銀行全年發放物流流通行業中長期貸款超 400 億元 我國物流金融產業現狀分析

物流金融(Logistics Finance)是指在面向物流業的運營過程，通過應用和開發各種金融產品，有效地組織和調劑物流領域中貨幣資金的運動。這些資金運動包括發生在物流過程中的各種存款、貸款、投資、信托、租賃、抵押、貼現、保險、有價證券發行與交易，以及金融機構所辦理的各類涉及物流業的中間業務等。物流金融是一種創新型的第三方物流服務產品，它為金融機構、供應鏈企業以及第三方物流服務提供商業間的緊密合作提供了良好的平臺，使得合作能達到“共贏”的效果。

據中研產業研究院《2024-2029年物流金融行業市場深度調研及發展研究報告》分析：

中國物流金融業起步較晚，各主體參與狀況呈現兩極分化。在物流企業上，國有大型控股物流企業較早參與了物流金融，而民營中小型物流企業參與度低;在銀行方面，股份制商業銀行布局更早、創新形式更多，而國有銀行才逐步開展。

2023年12月7日，京東科技與德邦快遞宣布達成物流金融領域合作，為家電、手機通訊、酒水等領域的客戶提供“倉儲運營+動產融資”的全方位解決方案。

基于雙方合作，京東供應鏈金融科技近期也實現了動產融資在德邦快遞場景的首單落地。將五萬余件家用空調的貨物存放在德邦快遞位于河南鄭州的庫房后，家電銷售公司負責人張先生憑借這些貨物，很快獲得了來自京東供應鏈金融科技3000萬元的資金支持。這筆資金“及時雨”也成功撬動了客戶的家電業務的動銷，將其庫存周轉率提升了23%。

京東供應鏈金融科技早在2014年即開始深耕物流金融領域，主要基于京東科技、京東零售、京東物流復雜高效的系統聯動及大數據風控，以商家在京東物流存儲的貨物作為質押物，向其提供融資服務。目前，京東供應鏈金融科技的動產融資可實現貨物入倉即可貸款，以及實時的自動質押及解質押線上流程，可實現7x24的實時放還款能力。

京東科技金融科技事業部物流金融產品部負責人表示，正是基于多年在行業深耕的實踐經驗和能力，近期開放了第三方倉儲的物流金融，不斷提升金融服務的覆蓋范圍。另一方面，也是考慮到不同行業和不同經營區域導致的貨物質押訴求不同，不同商品有不同存儲要求等因素，以更好地滿足不同商家的貨物質押倉儲需求。

目前，京東供應鏈金融科技的物流金融支持家用電器、白酒、電腦辦公、手機、母嬰等9大行業，已合作京東物流、德邦快遞、歐瑞特、科捷等多家倉儲企業，累計監管庫房超2000個，累計盤活庫存超200億元，可質押商品超1億件。

此次與德邦快遞“倉儲運營+動產融資”的合作，是京東科技在物流金融業務方面全面對第三方倉庫開放的一大重要標志，雙方充分發揮了各自的資源稟賦與優勢。

德邦快遞覆蓋60+城市，擁有130萬平方米倉庫，為家電、家具、酒水等大件商品提供定制化解決方案，可靈活全面地滿足客戶不同場景的倉配業務個性化需求。德邦供應鏈業務可為客戶提供端到端全業務場景，設計倉配一體化解決方案，滿足業務訂單高品質穩定交付。基于這些優勢，德邦快遞可協助京東供應鏈金融科技完成在倉貨物的監控與管理。在系統對接方面，實現專業倉配系統運營全流程覆蓋，數據一體化、管理可視化，倉儲系統與金融系統的實時對接，可實時接收指令;在監管質押方面，實現了標準化作業體系管理庫存，以及完善的作業流程和SOP保障運營。

物流金融產業現狀分析

2 月 16 日，從國家開發銀行獲悉，2023 年開發銀行聚焦國家物流樞紐、國家骨干冷鏈物流基地、物資儲備等重點領域，加大中長期融資支持力度，全年發放物流流通行業中長期貸款超 400 億元。

據介紹，國家開發銀行制定專門工作方案，聚焦國家物流樞紐承載城市和國家骨干冷鏈物流基地承載城市內的重點物流項目，支持 " 四橫五縱、兩沿十廊 " 物流大通道、" 四橫四縱 " 國家冷鏈物流骨干通道網絡等建設，通過優化信貸資源配置和差異化信貸政策，提供以中長期貸款為主的全面金融服務，助力構建 " 通道 + 樞紐 + 網絡 " 現代物流運行體系。目前，該行支持建設的多個現代物流重點項目進展順利。

其中，國家開發銀行陜西分行助力陜西寶雞港務區加快建設國家物流樞紐經濟示范區和 " 一帶一路 " 重要內陸港。寶雞港務區國家生產服務型物流樞紐建成后，預計到 2025 年，每年將完成物流作業量 1200 萬噸左右，帶動降低物流費用 10 億元左右。

2023 年，國家開發銀行北京分行牽頭組建銀團并發放 1.4 億元貸款支持北京東南高速公路智慧物流港項目(一期)建設。今年 9 月底，項目將建成投產，屆時，一個采用智能導航、無人駕駛、BIM(建筑信息模型)及數字孿生、物聯網、區塊鏈、多系統聯動等頂尖技術的智慧物流園將登場，形成車少、人少、垃圾少、經濟效益高的智慧物流供應鏈。

中研普華通過對物流金融行業長期跟蹤監測，分析物流金融行業需求、供給、經營特性、獲取能力、產業鏈和價值鏈等多方面的內容，整合行業、市場、企業、用戶等多層面數據和信息資源，為客戶提供深度的物流金融行業研究報告，以專業的研究方法幫助客戶深入的了解物流金融行業，發現投資價值和投資機會，規避經營風險，提高管理和運營能力。物流金融行業報告是從事物流金融行業投資之前，對物流金融行業相關各種因素進行具體調查、研究、分析，評估項目可行性、效果效益程度，提出建設性意見建議對策等，為物流金融行業投資決策者和主管機關審批的研究性報告。以闡述對物流金融行業的理論認識為主要內容，重在研究物流金融行業本質及規律性認識的研究。物流金融行業研究報告持續提供高價值服務，是企業了解各行業當前最新發展動向、把握市場機會、做出正確投資和明確企業發展方向不可多得的精品資料。

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