2024年中國金融租賃市場細分領域現狀深度剖析與未來發展趨勢預測報告

中國金融租賃行業在數字化轉型、專業化與差異化發展、綠色可持續發展以及國際化發展等方面展現出強勁的發展勢頭。未來，隨著政策的支持和市場的推動，金融租賃行業將繼續保持快速增長態勢，為實體經濟提供更多的融資租賃支持。同時，行業競爭也將更加激烈，企業需要不斷提升自身實力以應對市場變化。

行業趨勢

數字化轉型加速：金融租賃公司將積極擁抱數字化技術，利用人工智能、大數據、區塊鏈等先進技術提升運營效率、降低運營成本、提高風險管理水平。數字化工具還將幫助金融租賃公司更好地了解客戶需求、提供個性化服務。

專業化與差異化發展：隨著市場競爭加劇，金融租賃公司開始尋求專業化與差異化的發展路徑。越來越多的公司開始專注于某一特定行業或領域，如航空、船舶、醫療設備等，通過提供專業化的融資租賃服務來滿足客戶的特定需求。

綠色可持續發展：隨著全球氣候變化和環境問題日益嚴峻，綠色可持續發展已成為社會關注的焦點。金融租賃行業也開始積極響應這一趨勢，大力發展綠色融資租賃業務，推動清潔能源、節能環保等領域的可持續發展。

國際化發展：隨著中國經濟的全球化和對外開放的不斷深入，金融租賃行業的國際化發展趨勢也日益明顯。越來越多的金融租賃公司開始拓展海外市場，與國際金融機構展開合作，提供更加全球化的服務。

市場變化

市場規模持續增長：近年來，中國金融租賃行業市場規模持續擴大。據中研普華研究院等權威機構數據顯示，截至2023年末，我國金融租賃公司的總資產規模達到了4.18萬億元，同比增長了10.49%。租賃資產余額也達到了3.97萬億元，同比增長了9.27%。

業務結構優化：金融租賃公司的業務結構正逐步優化，直接租賃業務占比有所提升。2023年，直接租賃業務投放達到了2814.87億元，同比增長了69%，占租賃業務投放總額的16.42%，同比上升了4.31個百分點。這表明金融租賃公司正在逐步回歸租賃本源，更好地服務實體經濟。

消費趨勢變化：隨著中小微企業對融資租賃服務需求的增加，金融租賃公司不斷擴大中小微租賃業務覆蓋面。2023年，金融租賃公司面向中小微企業新增投放1.02萬億元，同比增長36.07%。這表明中小微企業已成為金融租賃市場的重要消費群體。

競爭格局

主要競爭者：金融租賃行業的競爭格局主要體現在不同類型的競爭者之間。主要競爭者包括銀行業金融機構、專業融資租賃公司等。銀行業金融機構憑借其資本實力優勢和廣泛的客戶群體，在金融租賃市場中占據重要地位。專業融資租賃公司則在某一特定領域中提供優質的租賃服務，形成競爭優勢。

頭部效應明顯：在融資租賃行業中，頭部企業的規模和影響力逐漸擴大。例如，國銀金租和交銀金租等資產規模超過4000億元的銀行系金融租賃公司，在行業中占據重要地位。這些頭部企業憑借資金實力和專業能力，在市場競爭中占據優勢地位。

差異化競爭：隨著市場的不斷變化和競爭的加劇，金融租賃公司開始尋求差異化發展路徑。一些公司專注于特定行業或領域，提供專業化的融資租賃服務;而另一些公司則通過創新業務模式和服務方式，以吸引更多客戶。這種差異化競爭有助于提升整個行業的服務質量和效率。

據中研普華產業院研究報告《2024-2029年金融租賃行業競爭格局及“十四五”企業投資戰略研究報告》分析

2024年中國金融租賃市場細分領域現狀深度剖析與未來發展趨勢預測報告

市場規模與增長

截至2023年末，中國金融租賃行業展現出強勁的發展勢頭。全國獲批成立的金融租賃公司(含專業子公司)已達71家，行業主體數量保持穩定。總資產規模達到了4.18萬億元，同比增長了10.49%;租賃資產余額也達到了3.97萬億元，同比增長了9.27%。這一數據表明，金融租賃行業在資產規模上實現了穩步增長，為實體經濟提供了更多的融資租賃支持。

競爭格局

中國金融租賃行業的競爭格局主要體現在不同類型的競爭者之間，主要包括銀行業金融機構和專業融資租賃公司。銀行系金融租賃公司及控股股東為大型央企的非銀行系金融租賃公司，憑借其資金實力、融資成本、信用信息及客戶群體等優勢，在金融租賃市場中占據重要地位。它們通常將業務定位于航空、航運、大型設備制造業等行業，并積極開展經營租賃業務，形成了一定的業務特色和競爭優勢。

業務結構優化

近年來，金融租賃公司在業務投放方面表現出明顯的結構優化趨勢。直接租賃業務投放增長尤為顯著，2023年達到了2814.87億元，同比增長69%，占租賃業務投放總額的16.42%，同比上升了4.31個百分點。這表明金融租賃公司更加注重通過直接租賃方式滿足企業的融資需求，優化業務結構，提升業務質量和效益。

服務實體經濟

金融租賃公司積極服務實體經濟，特別是針對中小微企業“融資難、融資貴”的問題，通過“融資+融物”的服務優勢，打造特色產品、設計專屬流程、部署本地化團隊，不斷擴大中小微租賃業務覆蓋面。2023年，金融租賃公司面向中小微企業新增投放1.02萬億元，同比增長36.07%;中小微企業租賃資產余額為2.03萬億元，同比增長9.33%。

政策支持

中國政府通過發布一系列政策措施，旨在促進金融租賃行業的健康發展。例如，《關于促進金融租賃行業健康發展的指導意見》從加強基礎設施建設、拓寬籌資渠道、加強行業自律等方面對金融租賃行業發展進行部署，旨在支持經濟轉型，拓寬“三農”、中小微企業融資渠道，服務經濟社會發展。

未來發展趨勢預測

市場規模繼續擴大

隨著國家政策的持續支持和市場需求的不斷增長，金融租賃行業有望繼續擴大市場規模。未來，金融租賃公司將進一步加大投入力度，優化業務結構，提升服務質量，為實體經濟提供更多的融資租賃支持。

數字化轉型加速

金融租賃公司將積極擁抱數字化技術，利用人工智能、大數據、區塊鏈等先進技術提升運營效率、降低運營成本、提高風險管理水平。數字化轉型不僅將提升金融租賃公司的運營效率，還將增強其風險防控能力，推動業務向更高水平發展。

國際化發展

隨著中國經濟的全球化和“一帶一路”倡議的推進，金融租賃公司將積極拓展海外市場，提升國際化運營能力。通過參與國際競爭和合作，學習國際先進經驗和技術，推動自身業務向更高水平發展。

業務結構持續優化

金融租賃公司將進一步優化業務結構，加大直接租賃和經營租賃業務的投入力度，減少構筑物租賃業務比重，提升業務質量和效益。同時，金融租賃公司將繼續聚焦飛機、船舶等優勢領域，全方位提升核心業務競爭力。

政策支持與監管加強

未來，政府將繼續通過政策引導和支持金融租賃行業的發展，同時加強監管力度，確保行業健康有序發展。監管政策的不斷完善將推動金融租賃公司規范經營、防范風險、提升服務質量。

中國金融租賃行業在市場規模、競爭格局、業務結構優化、服務實體經濟能力、政策支持與監管等方面均展現出強勁的發展勢頭。未來，隨著國家政策的持續支持和市場需求的不斷增長，金融租賃行業有望迎來更加廣闊的發展前景。

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