信托發行市場回暖 2024信托行業市場全景調研

隨著經濟的發展和居民財富的增加，投資者對信托產品的需求可能會更加多樣化和個性化。信托公司需要不斷創新產品和服務，滿足投資者的不同需求。信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或特定目的，進行管理和處分的行為。信托是一種理財方式，也是一種特殊的財產管理制度和法律行為，同時又是一種金融制度;與銀行、保險、證券一起構成了現代金融體系。信托業務是一種以信用為基礎的法律行為，一般涉及三方面當事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。

信托產品通常是由信托公司發行的一種金融產品，其收益通常會比銀行存款利率高，但風險也相對較大。信托產品的投資方向多種多樣，包括房地產、股票、債券等。投資者購買信托產品，實際上是將自己的資金交給信托公司管理，由信托公司按照約定的投資方向進行投資，投資者根據投資結果獲得相應的收益。

信托行業市場發展現狀分析

在我國經濟加快動能轉換、金融體系深化改革的背景下，信托行業面臨著轉變發展方式、優化業務結構、轉換增長動能的挑戰。中國信托業與中國經濟改革相伴而生，四十余年來一直適變應變，不斷轉型變革。回首發展歷程，每一次行業轉型都由宏觀經濟、金融政策、市場格局、自身能力、技術發展等內外部因素共同驅動。當前，新業務分類與金融科技浪潮已成為本輪信托行業轉型發展的關鍵變量。

作為金融行業的重要組成部分，信托行業面臨資管新規過渡期即將結束和“兩壓一降”嚴監管的雙重壓力，行業轉型亟待取得實質性進展。截至2021年3季度末，信托業受托管理的信托資產余額為20.44萬億元，同比下降2%，較2017年4季度末峰值下降22.11%。自資管新規發布以來，信托行業在嚴監管的引導下，信托資產規模持續壓降，規模變化趨向平穩。

從資金來源看，截至2021年3季度末，集合資金信托規模為10.55萬億元，同比增長2.37%，環比增長1.81%;集合資金信托占比為51.63%，環比上升1.39個百分點。單一資金信托規模為5.12萬億元，同比下降26.04%，環比下降8.64%;單一資金信托占比為25.04%，環比降低2.11個百分點。管理財產信托規模為4.77萬億元，同比增長31.37%，環比增長2.21%;管理財產信托占比為23.33%，環比上升0.72個百分點。

整體而言，截至2022年底的中國資金信托規模為15.03萬億元，較2021年底增長了0.03萬億元，同比增速為0.18%;環比增長0.12%，自2022年一季度以來已連續三個季度環比保持正增長。從投向來看，傳統信托業務規模進一步下降，截至2022年底投向工商企業(3.91萬億元)、基礎產業(1.59萬億元)、房地產領域(1.22萬億元)的規模和占比均較上年有所下滑，三者合計占比為44.7%。投向證券市場、金融機構的規模則分別為4.36萬億元、2.01萬億元，所占比重持續提升。

根據中研普華產業研究院發布的《2024-2029年中國信托行業市場全景調研與發展前景預測報告》顯示：

從資金信托的資金運用方式來看，2022年四季度的資金信托最主要的運用方式分別是交易性金融資產投資(45.48%)、貸款(23.14%)、可供出售及持有至到期投資(15.26%)，三者占比合計超80%。值得一提的是，因信托投資功能的重要性不斷提升，交易性金融資產投資的所占比重較上年同期增長了20.43個百分點，增幅最大。

信托公司在產品創新方面持續發力，推出了多種類型的信托產品，以滿足不同投資者的需求。這些產品涉及股權投資、債權投資、房地產等多個領域，為投資者提供了更加靈活多樣的投資選擇。隨著信托行業的快速發展，市場競爭也日趨激烈。信托公司為了爭奪市場份額，紛紛加強品牌建設、提升服務質量，并通過技術創新和產品創新來增強競爭力。

2024春節之后，資產管理信托發行市場大幅回暖，其中，固收類信托產品的發行數量占比處于高位。談及債市走向，業內人士表示，債市短期內不具備調整風險，可關注短久期債券。據用益信托研究院統計數據，在2月12日至2月25日期間，共38家信托公司發行資產管理信托產品305款，環比增加121.01%;發行規模181.99億元，環比增加78.19%，日均發行規模30.33億元。

信托行業未來發展趨勢及前景分析

隨著經濟的發展和居民財富的增加，投資者對信托產品的需求可能會更加多樣化和個性化。信托公司需要不斷創新產品和服務，滿足投資者的不同需求。同時，隨著人口老齡化趨勢的加劇和養老保障體系的完善，養老信托等新型信托產品可能會成為未來的市場熱點。

信托行業市場的未來趨勢及前景仍具有較大的發展空間和潛力。然而，信托公司需要密切關注宏觀經濟環境、監管政策、市場需求以及技術創新等因素的變化，積極調整業務模式和投資策略，以適應市場變化和滿足投資者需求。同時，也需要加強風險管理和合規經營，確保穩健發展。

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