2024年金融租賃行業政策環境及未來市場展望分析

近年來，受宏觀經濟環境的影響，住宿餐飲業、旅游業及交通運輸業等經歷了顯著變革。對于業務涵蓋這些領域的金融租賃公司而言，一方面面臨著業務拓展上的挑戰與壓力，另一方面在風險管理與控制方面也承受了更大的負擔。

金融租賃是一種允許客戶使用其他公司的資金來購買資產或服務的融資方式。在金融租賃中，租賃公司向客戶出租資產或服務，并為客戶提供融資，讓客戶可以在租賃結束后歸還資產或服務。

金融租賃公司是指經國家金融監督管理總局批準設立的，以經營融資租賃業務為主的非銀行金融機構。中國銀行業協會發布的《中國金融租賃行業發展報告(2024)》顯示，截至2023年末，金融租賃公司總資產規模達4.18萬億元，同比增長10.49%;租賃資產余額3.97萬億元，同比增長9.27%;2023年，直接租賃業務投放2814.87億元，同比增長63.39%，占租賃業務投放總額的16.42%，同比上升4.31個百分點。

2024年金融租賃行業政策環境及未來市場展望分析

相較于傳統的信貸融資方式，租賃融資展現出了更高的靈活性，能夠依據企業的實際需求，巧妙結合租賃與信貸策略，為企業量身定制融資與資產獲取方案，從而有效減輕企業的資金負擔，并削減融資成本。據行業觀察，當前中國眾多知名銀行已涉足金融租賃領域，如工銀租賃、國銀租賃、農銀租賃、興業租賃及民生租賃等，均已成為推動金融租賃行業發展的中堅力量。

為推動金融租賃行業高質量發展，近年來金融監管部門出臺了一系列監管制度法規。2023年10月，國家金融監督管理總局發布《關于促進金融租賃公司規范經營和合規管理的通知》，要求金融租賃公司健全公司治理和內控管理機制，加強股東股權管理、規范董事和高管人員履職行為，同時強化內控和合規管理。

2023年，金融租賃公司在科技金融、綠色金融、普惠金融領域分別新增投放1452.51億元、5712.33億元和1233.68億元，近3年復合增長率分別為43.40%、75.47%和32.20%，在培育新質生產力、推動行業可持續發展、提升金融服務可得性等方面發揮了重要作用。

監管指引金融租賃公司回歸租賃業務本源，加大服務實體經濟力度，要求壓降構筑物租賃業務，并加大直接租賃業務投放。根據融資租賃企業公開披露的信息，國銀金租、海通恒信租賃等11家融資租賃企業2024上半年合計實現租賃業務投放超1900億元;整體來看，綠色能源、高端設備、交通物流、普惠金融四大領域是上述企業的主要業務投向。

根據中研普華產業研究院發布的《2024-2029年金融租賃行業競爭格局及“十四五”企業投資戰略研究報告》顯示：

盡管近年來我國金融租賃行業取得了長足的進步，但與國外成熟市場相比，仍處于快速成長的階段。在歐美等發達國家，租賃業務所涵蓋的資產占全社會固定資產的比例(即租賃滲透率)普遍介于15%至30%之間，相比之下，我國的租賃滲透率僅維持在大約5%的水平，顯示出巨大的發展潛力與增長空間。

2024年9月，國家金融監督管理總局修訂發布《金融租賃公司管理辦法》，引導金融租賃公司堅守融資與融物相結合功能定位，提供專業化金融服務。新辦法共有9章，自2024年11月1日起施行，主要修訂內容包括修改完善主要出資人制度、強化業務分類監管、加強公司治理監管、強化風險管理、規范涉外融資租賃業務、完善業務經營規則等方面。隨著監管政策的不斷完善和趨嚴，金融租賃公司需要更加注重合規經營，加強內部管理和風險控制，確保業務穩健發展。

在激烈的市場競爭中，企業及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。報告準確把握行業未被滿足的市場需求和趨勢，有效規避行業投資風險，更有效率地鞏固或者拓展相應的戰略性目標市場，牢牢把握行業競爭的主動權。

更多行業詳情請點擊中研普華產業研究院發布的《2024-2029年金融租賃行業競爭格局及“十四五”企業投資戰略研究報告》。