2024智能投顧行業研究及市場發展現狀、整體規模分析

智能投顧起源于美國，近年來在全球范圍內得到迅速發展，尤其在金融科技領域表現出色。近年來全球智能投顧市場規模有望達到數百億美元，并保持高速增長。在中國市場，隨著投資者對智能投顧的認知度和接受度不斷提高，市場規模也將持續增長。

智能投顧，又稱智能投資顧問，是指運用大數據、云計算、人工智能等先進信息技術，根據投資者的風險偏好、財務狀況、投資目標等因素，利用資產配置模型匹配出最優的投資組合，供投資者選擇和決策的一種服務模式。智能投顧通過算法和自動化流程，為投資者提供高效、便捷的資產管理和投資建議，其核心在于結合科技與資產管理，為投資者提供個性化的投資服務。

從早期傳統投顧互聯網化，線上提供服務，到為客戶直接提供各類基于機器學習的機器人投顧工具，再到依賴以大數據、云計算為基礎的深度學習運用能力，開始嘗試開發能夠完全脫離人類參與投資管理鏈的人工智能投資系統。智能投顧的發展核心就在于去人力、更智能，即人力投入逐步減少、人工智能程度逐步提升。

智能投顧行業市場發展現狀及整體規模分析

我國投資者存在數量龐大的長尾人群，智能投顧不僅可以提高服務效率，還能起到普及資產配置服務的作用，使資管服務覆蓋長尾用戶，實現普惠財富管理。以證券APP作為直接對話客戶的窗口，打造陪伴化、精細化、需求化的投顧服務已成為券商探索智能投顧市場破局的方向。

智能投顧可以提高服務效率以實現財富管理服務的普惠，目前市場體量正逐步攀升。當前證券服務線上化已相對成熟，技術方面大數據是智能投顧的基礎保障，而以人工智能技術為首的算法與模型是使智能投顧服務體系實現“主動服務”的核心組成部分。

數據顯示，截至2022年7月，共有60家機構獲得基金投顧試點資格，包括25家基金及基金子公司、29家證券公司、3家第三方銷售機構、3家商業銀行。其中，已展業的54家試點機構涉及440萬個賬戶，管理規模近1200億元，資產管理規模達到1.5萬億元，覆蓋人群將達到1.03億。截至2022年，中國智能投顧的用戶數量估計已達到6億人，滲透率達到15%，智能投顧管理規模更是有望超過6600億美元。

根據中研普華產業研究院發布的《2024-2029年中國智能投顧行業研究及市場投資決策報告》顯示：

智能投顧服務的客戶群體主要為個人投資者和中小企業，他們希望通過智能化的方式提高投資效率和收益，同時降低投資成本。智能投顧服務通常采用線上模式，通過算法和模型為用戶提供個性化的資產配置建議。這種服務模式具有便捷、高效、低成本等特點，深受客戶歡迎。

智能投顧行業依賴于技術手段進行投資建議和風險管理，因此技術的發展對該行業具有重要影響。隨著人工智能、大數據、云計算等先進技術的不斷發展和應用，智能投顧行業的市場規模將持續增長，智能化程度也將不斷提升。這些技術不僅提高了投資研究的效率，降低了成本，還為投資者提供了更為準確、全面的投資分析服務。然而，技術更新換代迅速，智能投顧平臺需要不斷跟進技術發展趨勢，提升服務質量和效率。

投資者對智能投顧的信任度仍需進一步提升，智能投顧平臺需要加強與投資者的溝通和互動。我國智能投顧尚處于“有限智能階段”，智能化程度較為不足。投資市場環境不佳、投資者素質亟待提升、專業投資顧問人才缺乏等外部問題，正掣肘著智能投顧的智能性發展。智能投顧服務在法律監管方面存在一定的風險，需要企業加強合規管理，確保業務合規。

智能投顧行業未來發展前景預測

隨著人工智能技術的不斷發展，智能投顧的智能化程度將不斷提升。未來，智能投顧將能夠更加準確地預測市場走勢，為投資者提供更加科學的投資建議。同時，智能投顧還將逐步實現自動化交易和風險管理等功能，進一步提高投資效率和降低投資風險。然而，也需要注意到，智能投顧行業的發展仍然面臨一些挑戰，如投資者對新技術的不信任、市場波動等風險。因此，智能投顧機構需要不斷加強技術創新和風險管理能力，以應對市場的變化和挑戰。

綜上所述，智能投顧行業市場現狀呈現出市場規模穩步增長、市場競爭激烈、客戶群體廣泛、服務模式便捷高效等特點。未來，隨著技術的不斷創新和市場需求的不斷增長，智能投顧行業將繼續保持高速增長態勢，并在金融領域發揮越來越重要的作用。

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