2024年中國資金信托行業市場規模及未來市場前瞻

資金信托，又稱金錢信托，它是指委托人基于對受托人(信托機構)的信任，將自己合法擁有的資金委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的管理、運用和處分的行為。

資金信托業務是信托機構一項重要的信托業務，也是信托機構理財業務的主要存在方式。　“資管新規”發布后，大量不合規的資管產品和理財業務因監管限制而面臨整改，銀行理財與通道業務規模較大的信托、券商資管規模顯著下滑。2023年6月份起，《關于規范信托公司信托業務分類的通知》(即“信托業務三分類新規”)正式實施，信托業務被劃分為資產服務信托、資產管理信托、公益慈善信托三大類，引領回歸本源，開啟了新一輪信托行業轉型之路。

目前，我國宏觀經濟迎來復蘇的確定性較強，疊加一系列金融改革措施陸續出臺，投資者情緒有望得到提振。前期因市場階段性大幅調整、客戶應激性贖回等因素流失的理財規模或將逐步回流理財市場。

資金信托行業市場規模

數據顯示，截至2023年三季度末，信托資產規模余額為22.64萬億元，同比增幅7.45%。集合資金信托余額和管理財產信托余額分別為12.48萬億元和6.20萬億元，占比分別為55.13%和27.38%，合計占比超過80%，合計余額18.68萬億元。相比之下，單一資金信托規模持續下降，同比下降2.84個百分點，余額為3.96萬億元。

2023年三季度末，投資類信托業務規模為10.69萬億元，同比增長16%，保持住了二季度末實現的超10萬億元規模，環比增長6.43%。投資類信托業務進入高速成長期，服務實體經濟轉型效果從“精準有力”向“精準有效”持續增強。事務管理類信托業務規模為8.70萬億元，占比為38.34%，規模占比持續保持在1/3以上。服務信托和融資信托“有進有退”的結構優化調整，表明信托行業向輕資本運營、重受托服務的經營模式轉型成效顯著。

根據中研普華產業研究院發布的《2023-2028年中國資金信托行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告》顯示：

在固有資產投資方面，三季度末，信托公司固有資產規模為8756.83億元，環比小幅下降24.16億元，同比增加193.95億元，增幅2.27%。相較于信托資產規模的增速，信托公司加大固有資產的投資和運用仍有較大空間。

在資產服務信托領域，尤以財富管理服務信托中的家族信托、家庭服務信托受青睞。家族信托方面，五礦信托布局家族信托管理規模穩步放量，目前管理規模達到604.86億元;截至2023年底，外貿信托的家族信托受托管理規模超800億元。家庭服務信托方面，2023年已有近20家信托公司推出了專屬品牌的家庭服務信托。百瑞信托的家庭服務信托突破400單，總規模超10億元。

資金信托行業未來市場前瞻

財富管理服務信托為滿足客戶全生命周期的綜合財富管理需求提供了豐富的手段和工具。比如，以家庭信托賬戶為依托，信托公司可為客戶提供涵蓋財富規劃、風險隔離、資產配置、靈活分配、財富傳承等在內的多種財富管理服務。此外，還可嵌入一些特色服務，多點介入客戶家庭生命周期。

截至3月1日，據用益金融信托研究院不完全統計，2月共有54家信托公司發行1370款資產管理信托產品，發行數量環比減少848款，降幅達38.23%;發行規模616.51億元，環比降幅達35.33%。與此同時，成立市場亦不容樂觀。共有45家信托公司成立1699款資產管理信托產品，成立數量環比減少669款，降幅為28.25%;成立規模474.96億元，環比降幅達26.09%。

在投向基礎產業信托和工商企業類信托成立規模均有所下行的背景下，投向金融領域的信托產品成立規模卻逆勢上升，成立規模同比增長近八成。有業內人士指出，投向金融領域的信托主要增長源自于消費金融類信托業務，而且主要來自原先就布局消金的信托公司。

當前，信托行業正處在轉型發展的關鍵時期，伴隨高質量共建“一帶一路”的推進，信托行業會面臨更多新領域、新模式，也會給信托公司帶來更加開放的發展新機會。

在激烈的市場競爭中，企業及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。報告準確把握行業未被滿足的市場需求和趨勢，有效規避行業投資風險，更有效率地鞏固或者拓展相應的戰略性目標市場，牢牢把握行業競爭的主動權。

更多行業詳情請點擊中研普華產業研究院發布的《2023-2028年中國資金信托行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告》。