2025-2030年全球與中國數字銀行行業全景調研與發展趨勢預測報告

第一章 數字銀行行業概述

1.1 數字銀行定義與內涵

1.1.1 基本定義

1.1.2 主要特征

1.2 數字銀行發展歷程

1.2.1 全球發展階段

1.2.2 中國發展階段

1.3 數字銀行的分類

1.3.1 純數字銀行

1.3.2 傳統銀行數字化轉型產物

第二章 全球數字銀行行業發展環境分析

2.1 政治法律環境

2.1.1 全球主要國家監管政策

2.1.2 國際相關法律法規動態

2.2 經濟環境

2.2.1 全球宏觀經濟形勢

2.2.2 經濟環境對數字銀行的影響

2.3 社會文化環境

2.3.1 全球消費者金融行為變化

2.3.2 金融科技普及程度與社會接受度

2.4 技術環境

2.4.1 關鍵技術發展現狀（如人工智能、區塊鏈等）

2.4.2 技術發展對數字銀行的推動作用

第三章 中國數字銀行行業發展環境分析

3.1 政治法律環境

3.1.1 國內監管政策體系

3.1.2 政策對數字銀行的支持與規范

3.2 經濟環境

3.2.1 國內宏觀經濟形勢

3.2.2 經濟結構調整對數字銀行的影響

3.3 社會文化環境

3.3.1 國內消費者金融習慣變遷

3.3.2 金融教育與數字素養提升

3.4 技術環境

3.4.1 國內金融科技研發與應用水平

3.4.2 技術創新對數字銀行的賦能

第四章 全球數字銀行行業發展現狀

4.1 市場規模與增長

4.1.1 全球數字銀行市場規模統計

4.1.2 近五年增長趨勢分析

4.2 市場競爭格局

4.2.1 主要市場參與者

4.2.2 市場份額分布

4.3 區域發展差異

4.3.1 歐美地區發展情況

4.3.2 亞太地區發展情況

4.3.3 其他地區發展情況

第五章 中國數字銀行行業發展現狀

5.1 市場規模與增長

5.1.1 中國數字銀行市場規模統計

5.1.2 近五年增長趨勢分析

5.2 市場競爭格局

5.2.1 國有銀行數字化轉型情況

5.2.2 股份制銀行數字化競爭態勢

5.2.3 新興數字銀行發展狀況

5.3 區域發展差異

5.3.1 東部地區發展情況

5.3.2 中部地區發展情況

5.3.3 西部地區發展情況

第六章 數字銀行商業模式分析

6.1 傳統銀行數字化轉型模式

6.1.1 線上線下融合模式

6.1.2 技術驅動創新模式

6.2 純數字銀行商業模式

6.2.1 無網點運營模式

6.2.2 場景金融嵌入模式

6.3 合作與開放銀行模式

6.3.1 銀行與金融科技公司合作模式

6.3.2 開放銀行api模式

第七章 數字銀行產品與服務分析

7.1 個人金融產品與服務

7.1.1 數字儲蓄與理財

7.1.2 數字信貸與信用卡

7.1.3 數字支付與結算

7.2 企業金融產品與服務

7.2.1 企業賬戶管理

7.2.2 企業信貸與融資

7.2.3 供應鏈金融服務

7.3 創新金融產品與服務

7.3.1 智能投顧服務

7.3.2 數字貨幣相關服務

第八章 數字銀行技術應用分析

8.1 人工智能應用

8.1.1 智能客服

8.1.2 風險評估與信貸審批

8.1.3 投資決策輔助

8.2 區塊鏈應用

8.2.1 跨境支付與結算

8.2.2 供應鏈金融可信交易

8.2.3 數字資產托管

8.3 大數據應用

8.3.1 客戶畫像與精準營銷

8.3.2 風險預警與監控

8.3.3 運營數據分析與優化

8.4 云計算應用

8.4.1 基礎設施云化

8.4.2 軟件即服務（saas）模式

第九章 數字銀行風險管理

9.1 信用風險

9.1.1 信用風險特征與成因

9.1.2 信用風險評估方法

9.1.3 信用風險防控措施

9.2 市場風險

9.2.1 市場風險類型與影響

9.2.2 市場風險度量模型

9.2.3 市場風險應對策略

9.3 操作風險

9.3.1 操作風險表現形式

9.3.2 操作風險識別與評估

9.3.3 操作風險控制與監督

9.4 網絡安全風險

9.4.1 網絡安全威脅與挑戰

9.4.2 網絡安全防護技術與措施

9.4.3 網絡安全應急響應機制

第十章 數字銀行客戶體驗分析

10.1 客戶需求與期望

10.1.1 個人客戶需求特點

10.1.2 企業客戶需求特點

10.2 客戶體驗評價指標

10.2.1 易用性指標

10.2.2 功能性指標

10.2.3 情感性指標

10.3 提升客戶體驗的策略

10.3.1 優化界面設計與交互流程

10.3.2 加強客戶服務與支持

10.3.3 個性化服務與精準營銷

第十一章 全球數字銀行行業標桿企業分析

11.1 revolut（英國）

11.1.1 企業概況

11.1.2 商業模式與特色

11.1.3 技術應用與創新

11.1.4 市場表現與競爭力

11.2 chime（美國）

11.2.1 企業概況

11.2.2 商業模式與特色

11.2.3 技術應用與創新

11.2.4 市場表現與競爭力

11.3 n26（德國）

11.3.1 企業概況

11.3.2 商業模式與特色

11.3.3 技術應用與創新

11.3.4 市場表現與競爭力

第十二章 中國數字銀行行業標桿企業分析

12.1 網商銀行（mybank）

12.1.1 企業概況

12.1.2 商業模式與特色

12.1.3 技術應用與創新

12.1.4 市場表現與競爭力

12.2 微眾銀行（webank）

12.2.1 企業概況

12.2.2 商業模式與特色

12.2.3 技術應用與創新

12.2.4 市場表現與競爭力

12.3 百信銀行（aibank）

12.3.1 企業概況

12.3.2 商業模式與特色

12.3.3 技術應用與創新

12.3.4 市場表現與競爭力

第十三章 數字銀行行業投融資分析

13.1 全球數字銀行投融資現狀

13.1.1 投融資規模與趨勢

13.1.2 主要投資機構與投資方

13.1.3 投融資熱點領域

13.2 中國數字銀行投融資現狀

13.2.1 投融資規模與趨勢

13.2.2 主要投資機構與投資方

13.2.3 投融資熱點領域

13.3 投融資案例分析

13.3.1 成功融資案例剖析

13.3.2 投資失敗案例教訓

第十四章 數字銀行行業產業鏈分析

14.1 上游產業分析

14.1.1 金融科技供應商

14.1.2 數據服務提供商

14.1.3 硬件設備供應商

14.2 中游產業分析

14.2.1 數字銀行主體

14.2.2 數字銀行平臺運營商

14.3 下游產業分析

14.3.1 個人客戶

14.3.2 企業客戶

14.3.3 金融機構合作伙伴

第十五章 數字銀行行業政策法規分析

15.1 全球主要國家政策法規對比

15.1.1 美國政策法規

15.1.2 英國政策法規

15.1.3 新加坡政策法規

15.2 中國政策法規解讀

15.2.1 現有政策法規梳理

15.2.2 政策法規對行業的影響

15.2.3 政策法規發展趨勢預測

第十六章 數字銀行行業面臨的挑戰與機遇

16.1 面臨的挑戰

16.1.1 監管合規壓力

16.1.2 技術安全風險

16.1.3 市場競爭加劇

16.1.4 客戶信任建立困難

16.2 存在的機遇

16.2.1 金融科技發展帶來的創新機遇

16.2.2 消費者金融需求升級帶來的市場機遇

16.2.3 政策支持與開放銀行發展帶來的合作機遇

第十七章 2025-2030年全球數字銀行行業發展預測

17.1 市場規模預測

17.1.1 全球數字銀行市場規模預測

17.1.2 不同地區市場規模預測

17.2 市場競爭格局預測

17.2.1 主要競爭力量變化趨勢

17.2.2 市場份額重新分配預測

17.3 技術發展趨勢預測

17.3.1 關鍵技術突破方向

17.3.2 技術應用場景拓展預測

第十八章 2025-2030年中國數字銀行行業發展預測

18.1 市場規模預測

18.1.1 中國數字銀行市場規模預測

18.1.2 不同細分市場規模預測

18.2 市場競爭格局預測

18.2.1 傳統銀行與新興數字銀行競爭態勢

18.2.2 市場集中度變化預測

18.3 技術發展趨勢預測

18.3.1 國內金融科技領先技術發展方向

18.3.2 技術應用創新趨勢預測

第十九章 數字銀行行業發展策略建議

19.1 企業發展策略

19.1.1 傳統銀行數字化轉型策略

19.1.2 純數字銀行差異化競爭策略

19.1.3 加強技術研發與創新策略

19.1.4 提升客戶體驗與服務質量策略

19.2 政府監管策略

19.2.1 完善政策法規體系

19.2.2 加強監管科技應用

19.2.3 促進市場公平競爭與創新發展

第二十章 研究結論與展望

20.1 研究結論總結

20.2 行業發展展望

20.3 研究不足之處與未來研究方向

圖表目錄

圖表：全球數字銀行發展歷程階段劃分

圖表：中國數字銀行發展歷程階段劃分

圖表：全球數字銀行市場規模增長趨勢圖（2022-2024）

圖表：中國數字銀行市場規模增長趨勢圖（2022-2024）

圖表：全球數字銀行市場份額分布餅狀圖（2024）

圖表：中國數字銀行市場份額分布餅狀圖（2024）

圖表：數字銀行主要技術應用領域示意圖

圖表：數字銀行風險管理流程示意圖

圖表：數字銀行客戶體驗評價指標體系框架圖

圖表：全球數字銀行投融資規模變化趨勢圖（2022-2024）

圖表：中國數字銀行投融資規模變化趨勢圖（2022-2024）

圖表：全球主要國家數字銀行監管政策對比表

圖表：中國數字銀行相關政策法規梳理表

圖表：國外標桿數字銀行企業關鍵指標對比表

圖表：國內標桿數字銀行企業關鍵指標對比表

圖表：數字銀行不同商業模式特點對比表

圖表：數字銀行主要產品與服務類型及特點一覽表

圖表：數字銀行行業產業鏈主要參與者及關系表

圖表：2025-2030年全球數字銀行市場規模預測表

圖表：2025-2030年中國數字銀行市場規模預測表