2025-2030年中國壽險行業市場深度調研及投資戰略規劃研究報告

第一章 中國壽險業發展態勢

第一節 壽險業發展的宏觀脈絡

一、壽險業的歷史嬗變

二、壽險業的發展特征

第二節 壽險業發展的當前態勢

一、對當前壽險業波動的分析

二、對當前壽險業趨勢的判斷

三、對壽險業發展趨勢的預測

第三節 當前壽險業面臨的主要挑戰

一、產品競爭力下降

二、銷售渠道面臨瓶頸

三、資本補充渠道狹窄

四、資產管理能力不強

第四節 壽險業發展的政策建議

一、準確定位，引領行業正確發展方向

二、改善監管，增強抵御經濟周期能力

第二章 影響壽險業經營的因素

第一節 中國人口平均期望壽命的變化對壽險經營的影響

一、人口平均期望壽命的涵義

二、中國人口平均期望壽命的變化

三、人口平均期望壽命對壽險經營的參考價值

四、結論及建議

第二節 利率市場化對壽險企業影響分析

一、壽險企業面臨的利率風險

二、利率市場化對壽險企業所產生的影響

三、積極探討我國壽險企業突破利率困境的有效策略

第三節 會計準則變動對壽險公司經營的影響

一、《企業會計準則第2號》的含義及其在保險企業的具體實施方式

二、國際保險會計相關改革及其影響

三、會計準則調整對壽險公司經營的影響

第四節 產品結構失衡對壽險公司資本結構、盈利能力和償付能力的影響

一、壽險產品結構失衡現狀

二、壽險產品結構失衡對盈利能力、資本結構和償付能力的負面影響

三、壽險公司保險產品結構失衡原因分析

第三章 2022-2024年中國保險行業發展分析

第一節 2024年中國保險市場發展情況

一、2024年保險行業整體運行態勢

二、2024年保費收入分析

三、2024年保險業賠付支出情況

四、2024年保險業投資業務分析

五、2024年我國保險業客戶滿意度低

第二節 2024年中國保險市場發展情況

一、2024年中國保險業保費收入

二、2024年中國保險業賠付支出情況

三、2024年中國保險業投資情況

第三節 2024年保險消費者投訴情況

一、總體情況

二、投訴涉及的主要保險公司

三、投訴涉及的主要問題

第四章 2022-2024年全國壽險行業運行分析

第一節 2024年中國壽險行業市場分析

一、2024年全國壽險保費收入

1、2024年各地區壽險保費收入

2、2024年各中資壽險公司保費收入

3、2024年各外資壽險公司保費收入

二、2024年全國壽險密度

三、2024年全國壽險深度

四、2024年全國壽險賠付支出情況

第二節 2024年全國壽險所屬行業市場分析

一、2024年全國壽險保費收入

1、2024年各地區壽險保費收入

2、2024年各中資壽險公司保費收入

3、2024年各外資壽險公司保費收入

二、2024年全國壽險保費收入占保險業保費收入比例

三、2024年全國壽險賠付支出

四、2024年全國壽險賠付支出占保險業付支出比例

第三節 2025年中國壽險業將逐步回暖或超預期

第五章 2022-2024年中國壽險區域市場分析

第一節 2022-2024年華北壽險市場分析

一、2024年華北各省市壽險保費收入

二、2024年華北各省市壽險賠付支出

三、2024年華北各省市壽險保費收入

四、2024年華北各省市壽險賠付支出

第二節 2022-2024年東北壽險市場分析

一、2024年東北各省壽險保費收入

二、2024年東北各省壽險賠付支出

三、2024年東北各省壽險保費收入

四、2024年東北各省壽險賠付支出

第三節 2022-2024年華東壽險市場分析

一、2024年華東各省市壽險保費收入

二、2024年華東各省市壽險賠付支出

三、2024年華東各省市壽險保費收入

四、2024年華東各省市壽險賠付支出

第四節 2022-2024年華中壽險市場分析

一、2024年華中各省壽險保費收入

二、2024年華中各省壽險賠付支出

三、2024年華中各省壽險保費收入

四、2024年華中各省壽險賠付支出

第五節 2022-2024年華南壽險市場分析

一、2024年華南各省壽險保費收入

二、2024年華南各省壽險賠付支出

三、2024年華南各省壽險保費收入

四、2024年華南各省壽險賠付支出

第六節 2022-2024年西南壽險市場分析

一、2024年西南各省市壽險保費收入

二、2024年西南各省市壽險賠付支出

三、2024年西南各省市壽險保費收入

四、2024年西南各省市壽險賠付支出

第七節 2022-2024年西北壽險市場分析

一、2024年西北各省壽險保費收入

二、2024年西北各省壽險賠付支出

三、2024年西北各省壽險保費收入

四、2024年西北各省壽險賠付支出

第六章 壽險業電子化服務分析

第一節 保險電子化服務的概念及其內涵

一、投保前服務

二、投保中服務

三、投保后服務

第二節 壽險客戶服務的影響因素

一、壽險產品品種數量與客戶滿意度

二、壽險產品品種數量、差異化服務與客戶滿意度

三、壽險客戶對于服務的需求高于其他行業

四、壽險企業的客戶價值創造

五、產品多樣化、服務差異化與壽險企業競爭優勢策略

第三節 壽險客戶服務的其重要性

一、人壽保險特性決定了客戶需要優質的售后服務

二、優質的售后服務可以幫助保險企業開拓潛在市場

三、優質的售后服務能幫助保險企業樹立良好的社會形象

第四節 壽險電子化服務的發展現狀

一、國外壽險電子化服務的現狀及前景分析

二、國內壽險電子化服務的現狀及前景分析

第五節 壽險電子化服務技術架構分析

第七章 中國壽險制度的內生性分析

第一節 壽險制度條件及中國基礎

第二節 轉軌經濟的制度設計促使中國商業壽險的探索

第三節 中國商業壽險以制度創新探索壽險成長之路

第四節 深化壽險制度基礎仍然是中國商業壽險進一步發展的條件

第八章 中國壽險預定利率市場化分析

第一節 預定利率市場化的背景分析

第二節 預定利率市場化的必要性與可行性分析

一、預定利率市場化的必要性分析

二、預定利率市場化的可行性分析

第三節 預定利率放開對我國壽險市場的影響

一、正面影響

二、負面影響

第四節 傳統壽險產品預定利率市場化不會引發系統性風險

一、利率市場化不會產生系統性風險

二、預定利率市場化不會產生新的利差損

三、預定利率市場化不會大幅降低壽險公司的利潤

四、預定利率市場化雖然會降低新業務的利潤率，但是一種高價格的理性回歸

五、預定利率市場化有利于改善分紅險一險獨大，推動行業回歸保障

六、預定利率市場化有利于提高產品保障，充分發揮保險經濟補償職能

七、在金融改革穩步推進大背景下，實施預定利率市場化已具備條件

第五節 傳統壽險利率市場化已經完全具備條件

一、從監管環境來看

二、從產品形態來看

三、從產品結構來看

四、從市場競爭來看

五、從盈利能力來看

六、從經營的角度來看

七、從保險業的社會職能來看

第六節 預定利率市場化的風險分析

第七節 預定利率市場化的建議

第九章 基于china-vals模型的中國壽險市場細分分析

第一節 相關理論及模型

一、市場細分理論

二、vals模型的概念

三、china-vals模型

四、壽險需求理論

五、壽險市場細分的相關研究

第二節 研究設計

一、問卷設計

二、樣本及數據采集

三、泉州農村商業銀行建設社區銀行的背景

四、泉州農村商業銀行建設社區銀行的優勢

五、社區銀行的發展方向

第三節 研究結果

二、各問項的平均得分

三、信度、效度及因子分析

四、聚類統計分析

五、對應分析

第四節 分析結果及討論

一、群類命名

二、群類特點及營銷建議

三、企業營銷實踐啟示

四、研究局限

第十章 中國壽險業營銷分析

第一節 日本壽險營銷員制度改革及啟示

一、日本營銷員制度改革的背景

二、日本營銷員制度改革的主要內容

三、對我國保險營銷員體制改革的啟示

第二節 日本壽險公司渠道創新及對我國的啟示

一、日本壽險業銷售渠道變革的背景與原因

二、當前日本壽險業銷售渠道的主要特點與趨勢

三、日本壽險公司的渠道創新經驗

四、對我國壽險公司的啟示

第三節 我國壽險業營銷體制的改革

一、壽險營銷體制現狀分析

二、現行營銷體制存在的問題

三、改革的思路

第四節 我國個人壽險營銷員管理體制改革

一、我國個人壽險營銷員隊伍現狀

二、現有壽險營銷員管理體制存在的缺陷

三、個人壽險營銷員管理體制改革理念

四、個人壽險營銷員六大管理體系構建

第五節 壽險營銷的需求導向式服務

一、要有正確的服務心態

二、要理解服務的三個層次

三、要對不同類型的客戶有所差異化

第六節 關于壽險營銷的系統分析

一、探索新型的壽險營銷管理組織

二、壽險營銷規劃和營銷行為統一

三、從系統營銷中學會思維激活

第七節 我國壽險營銷的現狀

一、代理人的準客戶積累不足

二、代理人隊伍的新客戶開拓散亂無序，影響新單業務質量

三、代理人在一定程度上控制著公司客戶

第八節 壽險營銷數據庫的建立

一、數據庫營銷的現狀及理論依據

二、壽險數據庫客戶的主要來源

三、壽險數據庫建立的原則

四、壽險數據庫建立策略

第九節 壽險營銷數據庫戰略的成功實施

一、從創新戰略的高度著眼，謀定后動

二、全力推動數據庫營銷的戰略轉型

三、落實銷售支持系統

第十節 壽險交叉銷售的聚類技術實務分析

一、商業理解

二、數據理解

三、數據準備

四、模型建立與評估

五、模型發布

第十一章 中國保險市場上市公司經營分析

第一節 中國人壽

一、公司簡介

二、保費收入情況

三、凈利潤

四、發展戰略

第二節 中國平安

一、公司簡介

二、保費收入情況

三、凈利潤

四、發展戰略

第三節 中國太保

一、公司簡介

二、保費收入情況

三、凈利潤

四、發展戰略

第十二章 我國壽險業的發展策略分析

第一節 推進壽險市場健康發展措施

一、壽險市場面臨的形勢

二、下一階段的應對措施

第二節 加強壽險業全面風險管理策略

一、對近年來壽險業風險及治理的反思

二、貿易戰及行業發展對風險管理的新要求

三、壽險業風險管理的策略

第三節 壽險期交業務發展策略

一、渠道定位是關鍵

二、資源分配是策略

三、市場開拓是源泉

四、銷售技能是基礎

五、服務效能是保證

第四節 壽險公司服務體系建設建議

一、壽險公司服務體系建設的背景

二、壽險公司服務體系建設的意義

三、壽險公司服務質量的評判指標

四、壽險公司服務體系建設的建議

第五節 轉變發展方式是中國壽險業的戰略選擇

一、堅持發展為第一要務是轉變發展方式的前提

二、轉變發展方式就必須對發展方式進行全面理解

三、轉變發展方式必須以提高效益為中心，做大必須也要做強

四、轉變發展方式要統籌兼顧，全方位地滿足消費者的需求

五、轉變發展方式要立足于以人為本

第六節 提升壽險公司綜合管理能力必須統籌好六大關系

一、統籌好規模速度與質量效益之間的關系

二、統籌好城區市場和農村市場之間的關系

三、統籌好業務發展與隊伍建設之間的關系

四、統籌好公司發展與風險管控之間的關系

五、統籌好經營管理與黨的建設之間的關系

六、統籌好企業公民與社會責任之間的關系

第七節 強化壽險公司內控機制的對策

一、強化管理層對內部控制的責任

二、推進內部控制制度體系的建設

三、強化執行力建設

四、強化內部審計監督約束

五、建立良好的內部控制文化

六、推進風險管理的預警體系建設

第八節 拓展農村壽險市場策略

第十三章 壽險資金運用的風險限額管理

第一節 風險限額管理體系的建立

一、風險限額管理的過程

二、資金運用風險承受能力的確定

三、風險限額確定

四、風險限額分配

五、限額監測和調整

六、基于限額的風險控制

第二節 風險限額管理時需注意的問題

一、限額指標的選取

二、限額的確定

三、var的計算

第三節 如何在我國壽險資金運用機構建立風險限額管理體系

一、健全風險管理組織架構

二、加強風險量化技術特別是var計算技術的研究和應用

三、完善var限額分配模型的應用研究

四、重視風險限額管理的后驗測試

五、形成風險持續監測、評估、報告和改進機制

第十四章 壽險公司盈利模式及提高核心競爭力的途徑

第一節 壽險公司的風險聚合服務

一、盈利模式

二、建立核心競爭力

第二節 壽險公司的現金流聚合服務

一、盈利模式

二、建立核心競爭力

第三節 壽險公司的期權供給

一、盈利模式

二、建立核心競爭力

圖表目錄

圖表：2024年中國保險業保費收入

圖表：2024年中國保險業賠付支出

圖表：2024年中國保險業資產投資情況

圖表：2024年全國壽險保費收入

圖表：2024年各地區壽險保費收入

圖表：2024年各中資壽險公司保費收入

圖表：2024年全國壽險保費收入占保險業保費收入比例

圖表：2024年全國壽險賠付支出

圖表：2024年全國壽險賠付支出占保險業賠付支出比例

圖表：2024年人身保險違法違規投訴險種分布

圖表：2024年保險業投訴件來源渠道分布

圖表：2024年保險業各地區投訴件數量分布

圖表：2024年保險業投訴事項涉及營銷渠道分布

圖表：2024年壽險公司投訴事項統計

圖表：2024年人身保險合同糾紛投訴險種分布