2024-2029年中國民營銀行市場發展深度調研與未來趨勢預測報告

第一章 民營銀行相關概述

1.1 民營銀行基本介紹

1.1.1 民營銀行的概念界定

1.1.2 民營銀行的理論基礎

1.1.3 民營銀行的設計形式

1.1.4 民營銀行的重要特征

1.2 民營銀行的優勢分析

1.2.1 產權清晰

1.2.2 委托——代理的治理結構

1.2.3 經營與激勵機制靈活

1.2.4 商業化服務理念

1.2.5 信息和成本優勢

1.3 民營銀行與相關金融概念的比較辨析

1.3.1 民營銀行與民間金融的區別

1.3.2 民營銀行與社區銀行的區別

1.3.3 民營銀行與私人的銀行的區別

1.3.4 民營銀行與私人銀行的區別

第二章 國際民營銀行發展模式及經驗借鑒

2.1 國際民營銀行發展綜述

2.1.1 各國銀行業民營化程度

2.1.2 國際民營銀行發展特征

2.2 國外民營銀行典型模式——增量模式

2.2.1 英國

2.2.2 美國

2.2.3 俄羅斯

2.3 國外民營銀行典型模式——存量模式

2.3.1 匈牙利

2.3.2 韓國

2.4 國外民營銀行公司治理模式分析

2.4.1 德國的內部監管型治理模式

2.4.2 美國的市場主導型治理模式

2.4.3 兩種模式的比較與評價

2.4.4 對中國的借鑒與啟示

2.5 國際民營銀行發展的經驗及啟示

2.5.1 國外民營銀行模式選擇啟示

2.5.2 國外民營銀行失敗教訓

2.5.3 東南亞民營銀行發展警示

第三章 中國金融改革綜述

3.1 中國金融體系分析

3.1.1 金融體系的基本構成

3.1.2 金融體系的建立及發展

3.1.3 金融體系的缺陷分析

3.2 中國金融改革進程

3.2.1 準備和起步階段（1978-1984年）

3.2.2 轉變與探索階段（1985-1996年）

3.2.3 調整和充實階段（1997-2008年）

3.2.4 逐步推進階段（2009-2012年）

3.3 “十四五”金融業改革發展分析

3.3.1 改革工作重點

3.3.2 改革主線剖析

3.3.3 重點發展議題

第四章 2022-2024年中國民營銀行發展的背景分析

4.1 民營銀行發展的經濟環境

4.1.1 中國宏觀經濟運行情況分析

4.1.2 中國產業經濟結構分析

4.1.3 中國宏觀經濟政策走勢

4.1.4 民營銀行發展對宏觀經濟的影響

4.1.5 民營銀行與宏觀經濟效率的關系

4.2 民營銀行發展的行業環境

4.2.1 中國銀行業體系結構

4.2.2 中國銀行業運行趨勢

4.2.3 中國銀行業經營狀況

4.2.4 中國銀行業增長態勢

4.2.5 中國銀行業發展熱點

4.2.6 中國銀行業競爭結構

4.2.7 中國銀行業亟需推進民營化

4.2.8 中國銀行業的未來環境

4.3 民營銀行發展的需求環境

4.3.1 中國居民收入水平現狀

4.3.2 中國居民儲蓄行為分析

4.3.3 居民消費信貸行為分析

4.3.4 中國金融需求潛力分析

4.4 中國民營銀行發展的意義

4.4.1 對金融市場的積極作用

4.4.2 引導民間借貸健康發展

4.4.3 緩解中小微企業融資困難

4.4.4 打破國有資本的金融壟斷

4.4.5 提供就業機會與安定社會

4.5 中國民營銀行發展的可行性

4.5.1 民營銀行的生存發展空間

4.5.2 民營銀行的創建優勢分析

4.5.3 民營銀行發展時機成熟

4.5.4 民營銀行具備試點條件

第五章 2022-2024年中國民營銀行發展分析

5.1 中國民營銀行總體概況

5.1.1 中國民營銀行發展進程

5.1.2 中國民營銀行基本狀況

5.1.3 民營銀行申辦動機分析

5.1.4 農村民營銀行尚待啟動

5.1.5 民營銀行發展方向分析

5.2 2022-2024年中國民營銀行發展現狀

5.2.1 民營銀行試點狀況分析

5.2.2 民營銀行試點主要特點

5.2.3 民營銀行經營模式分析

5.2.4 試點民營銀行運營現狀

5.2.5 民營銀行申辦態勢分析

5.2.6 民營銀行發展環境分析

5.3 民營銀行開閘的關注熱點分析

5.3.1 開閘影響

5.3.2 制度選擇

5.3.3 創建模式

5.3.4 績效和社會責任

5.3.5 未來戰略

5.4 民營銀行市場競爭態勢分析

5.4.1 民營銀行面臨的競爭環境

5.4.2 申辦民營銀行的三大陣營

5.4.3 上市公司涌現民營銀行申辦潮

5.4.4 民營銀行與傳統銀行的博弈

5.4.5 民營銀行的差異化競爭路徑

5.5 民營銀行發展的問題分析

5.5.1 發展民營銀行的現實問題

5.5.2 民營銀行的投資經營阻礙

5.5.3 民營銀行面臨的主要考驗

5.5.4 民營銀行發展面臨的挑戰

5.6 民營銀行發展的對策探討

5.6.1 民營銀行的發展環境構建

5.6.2 民營銀行的發展路徑原則

5.6.3 民營銀行準入與退出機制的構建

5.6.4 促進民營銀行發展的政策建議

5.6.5 實現民營銀行健康發展的對策

5.6.6 試點民營銀行成功的路徑

第六章 2022-2024年中國民營銀行分區域申辦態勢

6.1 華北地區民營銀行申辦態勢

6.2 華東地區民營銀行申辦態勢

6.3 中南地區民營銀行申辦態勢

6.4 西部地區民營銀行申辦態勢

第七章 中國民營銀行的設立及運營分析

7.1 民營銀行的持牌類型

7.2 民營銀行的準入路徑

7.2.1 增量擴張模式

7.2.2 存量改革模式

7.2.3 互聯網金融改造模式

7.3 存量改革模式設立民營銀行的主要方式

7.3.1 股份制銀行民營化改造

7.3.2 城市商業銀行民營化改造

7.3.3 城市信用社民營化改造

7.4 民營銀行的目標及定位

7.4.1 民營銀行目標取向

7.4.2 民營銀行準入原則

7.4.3 民營銀行市場定位

7.4.4 民營銀行經營機制

7.5 民營銀行的框架設計

7.5.1 設立地區

7.5.2 資本結構

7.5.3 分級管理

7.6 民營銀行的業務模式及案例借鑒

7.6.1 股東合作模式

7.6.2 小微拓展模式

7.6.3 泰隆銀行案例分析

7.6.4 樂天集團案例分析

7.7 民營銀行的股權與治理結構設計

7.7.1 股權結構設計的重要性

7.7.2 股權結構合理設置原則

7.7.3 股權差異化須考慮的因素

7.7.4 治理結構合理安排原則

7.8 民營銀行公司治理分析

7.8.1 公司治理的基本內容

7.8.2 公司治理的特點分析

7.8.3 公司治理的四大機制

7.8.4 公司治理的缺陷分析

7.8.5 公司治理的對策建議

7.9 民營銀行設立運營中存在的問題

7.9.1 民營銀行設立主要考驗

7.9.2 治理經營中面臨的難題

7.9.3 業務發展中存在的問題

7.10 民營銀行設立運營的對策探討

7.10.1 監管及風險防范

7.10.2 保障存款來源策略

7.10.3 業務產品發展對策

7.10.4 運營方向探索

第八章 2022-2024年中國民營銀行的投資主體分析

8.1 互聯網電商企業民營銀行投資概況

8.1.1 互聯網電商企業投資民營銀行的態勢

8.1.2 互聯網電商企業投資民營銀行的原因

8.1.3 互聯網電商企業投資民營銀行的障礙

8.1.4 互聯網電商企業投資民營銀行的路徑

8.2 介入民營銀行的互聯網電商企業介紹

8.2.1 騰訊公司

8.2.2 阿里巴巴

8.2.3 蘇寧云商

8.3 傳統實體企業民營銀行投資概況

8.4 介入民營銀行的傳統實體企業介紹

8.4.1 美的集團

8.4.2 華北集團

8.4.3 均瑤集團

8.4.4 杉杉控股

8.4.5 友阿股份

8.4.6 三一重工

8.5 資本抱團類企業民營銀行投資概況

8.6 介入民營銀行的資本抱團類企業介紹

8.6.1 渝商集團

8.6.2 金發科技

8.6.3 東方雨虹

8.6.4 華聯礦業

8.6.5 塔牌集團

8.7 科技類企業民營銀行投資概況

第九章 2022-2024年中國民營銀行的服務對象分析

9.1 實體經濟

9.1.1 實體經濟與金融的關系解析

9.1.2 金融支持實體經濟的成效分析

9.1.3 影響金融支持實體經濟的因素

9.1.4 商業銀行服務實體經濟的重點

9.1.5 民營銀行服務實體經濟的意義

9.2 中小企業

9.2.1 中國中小企業的規模分析

9.2.2 中小企業的融資模式分析

9.2.3 中小企業的融資需求分析

9.2.4 中小企業的融資問題分析

9.2.5 民營銀行解決中小企業融資難題

9.3 小微企業

9.3.1 中國小微企業的規模分析

9.3.2 小微企業的融資渠道分析

9.3.3 小微企業的融資途徑創新

9.3.4 小微企業的融資需求分析

9.3.5 小微企業的融資困境分析

9.3.6 民營銀行服務小微企業具有優勢

9.4 社區居民

9.4.1 我國社區居民的金融需求分析

9.4.2 商業銀行社區金融的發展狀況

9.4.3 商業銀行社區金融的正確認識

9.5 農村主體

9.5.1 農村金融需求主體

9.5.2 農村金融需求服務

9.5.3 農村金融需求特征

9.5.4 民營銀行服務農村金融的作用

9.5.5 民營銀行服務農村金融的前景

第十章 2022-2024年中國民營銀行的業務方向分析

10.1 互聯網金融

10.1.1 互聯網金融的基本概述

10.1.2 互聯網金融主要運行模式

10.1.3 中國互聯網金融發展規模

10.1.4 中國互聯網金融市場現狀

10.1.5 互聯網金融成為民營銀行重要方向

10.1.6 民營銀行在互聯網金融的創新分析

10.1.7 銀行發展互聯網金融的路徑探析

10.1.8 互聯網金融行業面臨的風險及規避

10.1.9 互聯網金融行業前景及趨勢分析

10.2 供應鏈金融

10.2.1 供應鏈金融的基本概述

10.2.2 供應鏈金融的發展動因

10.2.3 供應鏈金融的運作模式

10.2.4 供應鏈金融的競爭優勢

10.2.5 供應鏈金融的發展現狀

10.2.6 供應鏈金融推動銀行業變革

10.2.7 供應鏈金融存在的風險及其防范

10.2.8 供應鏈金融的未來展望

10.3 小微金融

10.3.1 小微金融的基本概述

10.3.2 小微金融的起源及發展

10.3.3 銀行發展小微金融的必要性

10.3.4 我國小微金融的發展現狀

10.3.5 部分銀行小微金融的實踐

10.3.6 我國小微金融的發展建議

第十一章 中國民營銀行的競爭對手分析

11.1 國有商業銀行

11.1.1 目標客戶

11.1.2 運營現狀

11.1.3 收入結構

11.1.4 盈利能力

11.1.5 競爭力分析

11.2 股份制銀行

11.2.1 目標客戶

11.2.2 運營現狀

11.2.3 收入結構

11.2.4 盈利能力

11.2.5 業務發展

11.3 城市商業銀行

11.3.1 基本特征

11.3.2 目標客戶

11.3.3 運營現狀

11.3.4 收入結構

11.3.5 盈利能力

11.4 農村商業銀行

11.4.1 基本特征

11.4.2 目標客戶

11.4.3 運營狀況

11.4.4 盈利能力

11.4.5 業務發展

11.5 農村信用合作社

11.5.1 基本特征

11.5.2 目標客戶

11.5.3 運營現狀

11.5.4 收入結構

11.5.5 盈利能力

11.6 小額貸款公司

11.6.1 基本特征

11.6.2 目標客戶

11.6.3 規模現狀

11.6.4 運作模式

11.6.5 盈利能力

第十二章 中國民營銀行（存量模式）競爭力分析

12.1 民生銀行

12.1.1 銀行簡介

12.1.2 銀行股份結構

12.1.3 銀行經營狀況

12.1.4 銀行主營業務

12.1.5 銀行區域布局

12.2 平安銀行

12.2.1 銀行簡介

12.2.2 銀行股份結構

12.2.3 銀行經營狀況

12.2.4 銀行主營業務

12.2.5 銀行區域布局

12.3 紹興銀行

12.3.1 銀行簡介

12.3.2 銀行股份結構

12.3.3 銀行經營狀況

12.3.4 銀行主營業務

12.3.5 銀行區域布局

12.4 泰隆銀行

12.4.1 銀行簡介

12.4.2 銀行股份結構

12.4.3 銀行經營狀況

12.4.4 銀行主營業務

12.4.5 銀行區域布局

12.5 臺州銀行

12.5.1 銀行簡介

12.5.2 銀行股份結構

12.5.3 銀行經營狀況

12.5.4 銀行主營業務

12.5.5 銀行區域布局

12.6 稠州銀行

12.6.1 銀行簡介

12.6.2 銀行股份結構

12.6.3 銀行經營狀況

12.6.4 銀行主營業務

12.6.5 銀行區域布局

12.7 嘉興銀行

12.7.1 銀行簡介

12.7.2 銀行股份結構

12.7.3 銀行經營狀況

12.7.4 銀行主營業務

12.7.5 銀行區域布局

12.8 民泰銀行

12.8.1 銀行簡介

12.8.2 銀行股份結構

12.8.3 銀行經營狀況

12.8.4 銀行主營業務

12.8.5 銀行區域布局

12.9 湖州銀行

12.9.1 銀行簡介

12.9.2 銀行股份結構

12.9.3 銀行經營狀況

12.9.4 銀行主營業務

12.9.5 銀行區域布局

12.10 長江銀行

12.10.1 銀行簡介

12.10.2 銀行股份結構

12.10.3 銀行經營狀況

12.10.4 銀行主營業務

12.10.5 銀行區域布局

第十三章 中國民營銀行（增量模式）競爭力分析

13.1 深圳前海微眾銀行

13.1.1 銀行介紹

13.1.2 股權結構

13.1.3 經營范圍

13.1.4 銀行特色

13.1.5 發展模式

13.2 上海華瑞銀行

13.2.1 銀行介紹

13.2.2 股權結構

13.2.3 經營范圍

13.2.4 銀行特色

13.2.5 發展模式

13.3 浙江網商銀行

13.3.1 銀行介紹

13.3.2 股權結構

13.3.3 經營范圍

13.3.4 銀行特色

13.3.5 發展模式

13.4 溫州民商銀行

13.4.1 銀行介紹

13.4.2 股權結構

13.4.3 經營范圍

13.4.4 銀行特色

13.4.5 發展模式

13.5 天津金城銀行

13.5.1 銀行介紹

13.5.2 股權結構

13.5.3 經營范圍

13.5.4 銀行特色

13.5.5 發展模式

第十四章 2024-2029年中國民營銀行的政策環境分析

14.1 民營資本進入銀行業的法律監管概述

14.1.1 銀行業引入民間資本的必要性

14.1.2 民資進入銀行業的法律監管目標與原則

14.1.3 民資進入銀行業的一般性法律監管制度

14.1.4 民資進入銀行業的法律監管及實踐問題

14.1.5 完善民資進入銀行業的法律監管機制

14.2 促進民營銀行發展的指導意見

14.2.1 政策背景

14.2.2 指導思想

14.2.3 基本原則

14.2.4 準入條件

14.2.5 許可程序

14.2.6 促進措施

14.3 民營銀行相關政策法規介紹

14.3.1 《中華人民共和國商業銀行法》

14.3.2 《中華人民共和國銀行業監督管理法》

14.3.3 《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》

14.3.4 《關于鼓勵和引導民間投資健康發展的若干意見》

14.3.5 《關于鼓勵和引導民間資本進入銀行業的實施意見》

14.3.6 《關于金融支持經濟結構調整和轉型升級的指導意見》

第十五章 民營銀行的投資分析及前景預測

15.1 投資環境及機會

15.1.1 投資動機分析

15.1.2 投資渠道分析

15.1.3 投資門檻放寬

15.1.4 開發商投資標準

15.2 投資風險及防范

15.2.1 一般性風險因素

15.2.2 道德風險及防范

15.2.3 經營風險及防范

15.3 中投顧問民營銀行申請案例經驗總結

15.3.1 股東資質能力評估要點分析

15.3.2 戰略定位與市場定位要點分析

15.3.3 銀行業務定位與當地產業銜接的關鍵點分析

15.3.4 風險處置和恢復計劃要點分析

15.4 投資經營建議

15.4.1 市場進入選擇

15.4.2 經營戰略

15.4.3 產品方向

15.5 未來前景預測

15.5.1 未來商業模式分析

15.5.2 未來業務重點探析

15.5.3 未來民營銀行發展空間

圖表目錄

圖表：民營銀行的內涵

圖表：民營銀行設立的三種形式

圖表：民營銀行的特征

圖表：世界各國民營資本在銀行資本中所占的比重

圖表：各國中小民營銀行發展模式和特點

圖表：美國社區銀行特征

圖表：匈牙利解決銀行業危機的方案

圖表：匈牙利銀行重組計劃的財政成本

圖表：中國金融體系圖示