2024-2029年中國銀行理財產品行業市場調查分析及發展前景展望報告

第一章 中國銀行理財產品行業發展環境

1.1 銀行理財產品行業定義及內涵

1.1.1 銀行理財產品定義

1.1.2 銀行理財產品分類

1.1.3 銀行理財產品運作原理

1.1.4 銀行理財產品收益來源

1.1.5 銀行理財產品與各類理財產品的比較

1.2 銀行理財產品行業監管政策

1.2.1 行業監管機制

1.2.2 行業新政解讀

（1）《關于規范商業銀行理財業務投資運作有關問題的通知》

（2）《關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》

（3）《關于加強銀行理財產品銷售自律工作的十條約定》

（4）《商業銀行理財產品銷售管理辦法》

1.3 銀行理財產品行業經濟環境

1.3.1 國內經濟增長分析

1.3.2 居民消費價格指數

1.3.3 國內貨幣供應量分析

1.3.4 人民幣存貸款利率

1.3.5 人民幣存貸款余額

1.3.6 宏觀經濟環境小結

1.4 銀行理財產品行業市場環境

1.4.1 利率市場

1.4.2 匯率市場

1.4.3 商品市場

1.4.4 股票市場

第二章 中國銀行理財產品行業發展現狀及展望

2.1 銀行理財產品發行規模及增長因素

2.1.1 銀行理財產品發行規模及特點

2.1.2 銀行理財產品增長驅動因素

（1）供給方因素

（2）需求方因素

（3）市場結構性因素

2.2 銀行理財產品發行結構

2.2.1 本外幣發行結構

2.2.2 發行期限結構

2.2.3 發行主體結構

2.3 銀行理財產品收益情況

2.3.1 人民幣理財產品收益情況

2.3.2 外幣理財產品收益情況

2.3.3 結構性理財產品收益情況

2.4 銀行理財產品影響分析

2.4.1 理財產品對銀行流動性的影響

2.4.2 理財產品對銀行業績的影響

2.5 銀行理財產品市場展望

2.5.1 發行規模增速放緩

2.5.2 收益率回升空間有限

2.5.3 競爭加劇及渠道多元化

第三章 中國銀行理財產品行業運營模式分析

3.1 銀行理財產品運營模式分析

3.1.1 資產池模式

（1）資產池模式簡介

（2）資產池類產品規模

（3）資產池模式存在缺陷

（4）資產池模式存在風險

（5）資產池模式監管動向

（6）資產池模式轉型思路

3.1.2 對一模式

（1）一對一模式簡介

（2）一對一模式規模

（3）一對一模式優勢

3.2 銀行與其他機構合作運營模式分析

3.2.1 銀信合作運營模式

（1）銀信合作的產生背景

（2）銀信合作的操作模式

（3）銀信合作的產品規模

（4）銀信合作的潛在風險

3.2.2 銀基合作運營模式

（1）銀基合作的產生背景

（2）銀基合作的操作模式

（3）銀基合作的產品規模

（4）銀基合作的潛在風險

3.2.3 銀保合作運營模式

（1）銀保合作的產生背景

（2）銀保合作模式的變遷

（3）銀保合作的產品規模

（4）銀保合作的潛在風險

3.2.4 銀證合作運營模式

（1）銀證合作的產生背景

（2）銀證合作的操作模式

（3）銀證合作的產品規模

（4）銀證合作的潛在風險

第四章 中國銀行理財產品行業產品市場現狀及前景分析

4.1 債券類理財產品發行現狀及前景

4.1.1 債券類理財產品介紹

（1）產品特點及適合人群

（2）重點法規及監管情況

（3）債券類產品運作模式

4.1.2 債券類理財產品發行情況及風險

（1）債券類理財產品發行規模

（2）債券類理財產品發行主體

（3）債券類理財產品期限分布

（4）債券類理財產品市場地位

（5）債券類理財產品收益情況

（6）債券類理財產品投資風險

4.1.3 債券類理財產品市場趨勢及前景

（1）債券發行規模預測

（2）債券類理財產品市場趨勢

（3）債券類理財產品市場前景

4.2 信托類理財產品發行現狀及前景

4.2.1 信托類理財產品介紹

（1）產品特點及適合人群

（2）重點法規及監管情況

（3）信托類產品運作模式

4.2.2 信托類理財產品發行情況及風險

（1）信托類理財產品發行規模

（2）信托類理財產品發行主體

（3）信托類理財產品期限分布

（4）信托類理財產品市場地位

（5）信托類理財產品收益情況

（6）信托類理財產品投資風險

4.2.3 信托類理財產品市場趨勢及前景

（1）信托資產規模預測

（2）信托類理財產品市場趨勢

（3）信托類理財產品市場前景

4.3 結構性理財產品發行現狀及前景

4.3.1 結構性理財產品介紹

（1）產品特點及適合人群

（2）重點法規及監管情況

（3）結構性產品運作模式

4.3.2 結構性理財產品發行情況及風險

（1）結構性理財產品發行規模

（2）結構性理財產品發行主體

（3）結構性理財產品期限分布

（4）結構性理財產品市場地位

（5）結構性理財產品收益情況

（6）結構性理財產品投資風險

4.3.3 結構性理財產品市場趨勢及前景

（1）結構性理財產品市場趨勢

（2）結構性理財產品市場前景

4.4 qdii理財產品發行現狀及前景

4.4.1 qdii理財產品介紹

（1）產品特點及適合人群

（2）重點法規及監管情況

（3）qdii產品運作模式

4.4.2 qdii理財產品發行情況及風險

（1）qdii理財產品發行規模

（2）qdii理財產品發行主體

（3）qdii理財產品期限分布

（4）qdii理財產品市場地位

（5）qdii理財產品收益情況

（6）qdii理財產品投資風險

4.4.3 qdii理財產品市場趨勢及前景

（1）qdii理財產品市場趨勢

（2）qdii理財產品市場前景

4.5 新股申購類理財產品發行現狀及前景

4.5.1 新股申購類理財產品介紹

（1）產品特點及適合人群

（2）重點法規及監管情況

（3）新股申購類產品運作模式

4.5.2 新股申購類理財產品發行情況及風險

（1）新股申購類理財產品發行情況

（2）新股申購類理財產品投資風險

4.5.3 新股申購類理財產品市場趨勢及前景

（1）新股申購類理財產品市場趨勢

（2）新股申購類理財產品市場前景

第五章 中國銀行理財產品行業銷售渠道及營銷策略分析

5.1 銀行理財產品行業銷售渠道分析

5.1.1 銀行網點

（1）銀行網點的優劣勢

（2）銀行網點交易規模

（3）銀行網點理財業務趨勢

5.1.2 網上銀行

（1）網上銀行的優劣勢

（2）網上銀行交易規模

（3）網上銀行理財業務趨勢

5.1.3 手機銀行

（1）手機銀行的優劣勢

（2）手機銀行交易規模

（3）手機銀行理財業務趨勢

5.2 銀行理財產品行業營銷策略分析

5.2.1 銀行理財產品營銷現狀

5.2.2 銀行理財產品營銷模式

5.2.3 銀行理財產品營銷存在問題

5.2.4 銀行理財產品營銷策略建議

第六章 中國銀行理財產品行業發行主體特征及競爭分析

6.1 銀行理財產品發行主體特征分析

6.1.1 國有商業銀行理財產品發行特征

（1）投資幣種分布特點

（2）期限跨度分布特點

（3）資產標的分布特點

（4）銀行個體分布特點

6.1.2 城市商業銀行理財產品發行特征

（1）投資幣種分布特點

（2）期限跨度分布特點

（3）資產標的分布特點

（4）銀行個體分布特點

6.1.3 股份制商業銀行理財產品發行特征

（1）投資幣種分布特點

（2）期限跨度分布特點

（3）資產標的分布特點

（4）銀行個體分布特點

6.1.4 外資銀行理財產品發行特征

（1）投資幣種分布特點

（2）期限跨度分布特點

（3）資產標的分布特點

（4）銀行個體分布特點

6.2 銀行理財產品發行主體排名分析

6.2.1 按理財產品發行量排名

6.2.2 分期限預期收益率排名

（1）1個月期收益率排名

（2）3個月期收益率排名

（3）6個月期收益率排名

（4）12個月期收益率排名

6.3 銀行理財產品發行主體競爭分析

6.3.1 國有商業銀行競爭實力

6.3.2 城市商業銀行競爭實力

6.3.3 股份制商業銀行競爭實力

6.3.4 外資銀行競爭實力

第七章 中國銀行理財產品行業發行主體個案分析

7.1 股份制商業銀行個案分析

7.1.1 招商銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.1.2 交通銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.1.3 深圳發展銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.1.4 中信銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.1.5 中國光大銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.1.6 華夏銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.1.7 廣東發展銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.1.8 福建興業銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.1.9 上海浦東發展銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.1.10 中國民生銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.2 城市商業銀行個案分析

7.2.1 平安銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.2.2 中國郵政儲蓄銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.2.3 徽商銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.2.4 北京銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.2.5 包商銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.2.6 青島銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.2.7 南京銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.2.8 寧波銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.2.9 廈門銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.2.10 上海銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.3 國有商業銀行個案分析

7.3.1 中國工商銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.3.2 中國農業銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.3.3 中國銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.3.4 中國建設銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行網點規模

（3）銀行存款規模

（4）銀行理財產品現狀

7.4 外資銀行個案分析

7.4.1 渣打銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行在華網點布局

（3）銀行在華理財產品現狀

（4）銀行理財收入分析

7.4.2 荷蘭銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行在華網點布局

（3）銀行在華理財產品現狀

（4）銀行理財收入分析

7.4.3 匯豐銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行在華網點布局

（3）銀行在華理財產品現狀

（4）銀行理財收入分析

7.4.4 南洋商業銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行在華網點布局

（3）銀行在華理財產品現狀

（4）銀行理財收入分析

7.4.5 大華銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行在華網點布局

（3）銀行在華理財產品現狀

（4）銀行理財收入分析

7.4.6 星展銀行理財產品分析

（1）銀行簡介

（2）銀行在華網點布局

（3）銀行在華理財產品現狀

（4）銀行理財收入分析

第八章 中國重點區域銀行理財產品行業投資潛力分析

8.1 北京銀行理財產品市場投資潛力

8.1.1 北京金融環境簡述

8.1.2 北京金融競爭力評價

8.1.3 北京銀行存款余額規模

8.1.4 北京居民投資消費意愿

8.1.5 北京理財產品業務投資風險

8.1.6 北京理財產品業務投資前景

8.2 上海銀行理財產品市場投資潛力

8.2.1 上海金融環境簡述

8.2.2 上海金融競爭力評價

8.2.3 上海銀行存款余額規模

8.2.4 上海居民投資消費意愿

8.2.5 上海理財產品業務投資風險

8.2.6 上海理財產品業務投資前景

8.3 廣東銀行理財產品市場投資潛力

8.3.1 廣東金融環境簡述

8.3.2 廣東金融競爭力評價

8.3.3 廣東銀行存款余額規模

8.3.4 廣東居民投資消費意愿

8.3.5 廣東銀行理財產品發行情況

（1）廣東銀行理財產品發行規模

（2）廣東銀行理財產品收益類型

（3）廣東銀行理財產品期限結構

8.3.6 廣東理財產品業務投資風險

8.3.7 廣東理財產品業務投資前景

8.4 江蘇銀行理財產品市場投資潛力

8.4.1 江蘇金融環境簡述

8.4.2 江蘇金融競爭力評價

8.4.3 江蘇銀行存款余額規模

8.4.4 江蘇居民投資消費意愿

8.4.5 江蘇理財產品業務投資風險

8.4.6 江蘇理財產品業務投資前景

8.5 浙江銀行理財產品市場投資潛力

8.5.1 浙江金融環境簡述

8.5.2 浙江金融競爭力評價

8.5.3 浙江銀行存款余額規模

8.5.4 浙江居民投資消費意愿

8.5.5 浙江理財產品業務投資風險

8.5.6 浙江理財產品業務投資前景

8.6 山東銀行理財產品市場投資潛力

8.6.1 山東金融環境簡述

8.6.2 山東金融競爭力評價

8.6.3 山東銀行存款余額規模

8.6.4 山東居民投資消費意愿

8.6.5 山東理財產品業務投資風險

8.6.6 山東理財產品業務投資前景

8.7 福建銀行理財產品市場投資潛力

8.7.1 福建金融環境簡述

8.7.2 福建金融競爭力評價

8.7.3 福建銀行存款余額規模

8.7.4 福建居民投資消費意愿

8.7.5 福建理財產品業務投資風險

8.7.6 福建理財產品業務投資前景

8.8 湖南銀行理財產品市場投資潛力

8.8.1 湖南金融環境簡述

8.8.2 湖南金融競爭力評價

8.8.3 湖南銀行存款余額規模

8.8.4 湖南居民投資消費意愿

8.8.5 湖南理財產品業務投資風險

8.8.6 湖南理財產品業務投資前景

第九章 中國銀行理財產品行業調查與設計分析

9.1 銀行理財產品行業市場調查分析

9.1.1 居民投資理財產品意愿調查

9.1.2 居民獲取理財產品信息渠道調查

9.1.3 居民理財產品關注要素調查

9.1.4 居民理財產品類型偏好調查

（1）類型偏好調查

（2）不同年齡段購買意愿調查

（3）不同年齡段滲透率調查

9.1.5 銀行理財產品信息披露調查

9.1.6 銀行理財產品風險提示調查

9.1.7 銀行理財產品收益水平調查

9.2 銀行理財產品行業設計創新分析

9.2.1 銀行理財產品的設計創新

9.2.2 銀行理財產品的定價方法

（1）銀行理財產品各構成部分的定價方法

（2）銀行理財產品總價值的確定

（3）銀行理財產品定價注意問題

9.3 銀行理財產品行業風險管理

9.3.1 銀行理財產品的風險識別

9.3.2 銀行理財產品對銀行風險的影響

9.3.3 銀行理財產品的風險測度

圖表目錄

圖表：銀行理財資產池和資金池的匹配

圖表：銀行理財產品資產池的動態平衡

圖表：各類理財產品的比較

圖表：2023年以來中國gdp及增長分析

圖表：2023年以來居民消費價格指數走勢

圖表：2023年以來中國貨幣供應量分析

圖表：2023年以來人民幣存貸款利率調整

圖表：2023年以來人民幣存貸款余額規模

圖表：2023年以來中國利率走勢

圖表：2023年以來中國匯率走勢

圖表：2023年以來銀行理財產品發行規模

圖表：各月銀行理財產品發行規模

圖表：各月外幣銀行理財產品發行規模

圖表：人民幣理財產品收益率走勢

圖表：2023年以來人民幣理財產品收益率曲線對比

圖表：人民幣普通理財產品收益率排名

圖表：2023年以來外幣理財產品收益率曲線對比

圖表：資產池模式示意圖

圖表：一對一模式示意圖

圖表：2023年以來債券類理財產品發行規模

圖表：2023年以來債券發行規模及增長情況

圖表：2023年以來信托類理財產品發行規模

圖表：信貸類理財產品運作模式

圖表：2023年以來信托資產規模及增長情況

圖表：2023年以來結構性理財產品發行規模

圖表：2023年以來qdii理財產品發行規模

圖表：國有控股類產品投資幣種分布

圖表：國有控股類產品期限跨度分布

圖表：國有控股類產品資產標的分布