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  • 2018-2023年中國椎間融合器行業競爭格局及未來形勢預測報告
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2018-2023年中國城市商業銀行全景調研與發展戰略研究咨詢報告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

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《2018-2023年中國城市商業銀行全景調研與發展戰略研究咨詢報告》由中研普華城市商業銀行行業分析專家領銜撰寫,主要分析了城市商業銀行行業的市場規模、發展現狀與投資前景,同時對城市商業銀行行業的未來發展做出科學的趨勢預測和專業的城市商業銀行行業數據分析,幫助客戶評估城市商業銀行行業投資價值。

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    第一部分 產業環境透視

    【全球經濟形勢緩慢復蘇的背景下,城市商業銀行發展怎樣?城市商業銀行發展環境如何?swot分析如何?有哪些影響因素?】

    第一章 城市商業銀行相關概述

    第一節 商業銀行基本情況

    一、商業銀行概念

    二、商業銀行分類

    三、商業銀行的法律性質

    四、商業銀行的主要特征

    第二節 商業銀行的基本職能

    一、調節經濟職能

    二、信用中介職能

    三、支付中介職能

    四、信用創造功能

    五、金融服務職能

    第三節 城市商業銀行的特征

    一、區域性與地方性

    二、決策鏈短

    三、競爭同質化

    四、貸款業務集中度高

    五、核心業務逐步轉移

    第四節 城市商業銀行在地方經濟中的作用

    一、彌補了地方金融空白

    二、活躍了地方金融環境

    三、支持了地方經濟建設

    四、促進了地方金融穩定

    五、豐富了地方融資體系

    第二章 中國城市商業銀行運行環境分析

    第一節 商業銀行運行狀況分析

    一、商業銀行行業貸款結構

    二、商業銀行整體運行指標

    三、銀行信用環境發展趨勢

    第二節 城市商業銀行政策環境分析

    一、巴塞爾協議ⅲ影響分析

    1、對銀行業經營模式的影響分析

    2、對銀行業發展戰略的影響分析

    二、城商行相關法律法規

    1、人民銀行相關調控政策分析

    2、銀保監會相關監管政策分析

    3、其他相關法律法規

    三、城商行監管指標前瞻

    1、商業銀行資本監管制度

    2、商業銀行流動性風險監管標準

    3、商業銀行杠桿率監管指標

    4、商業銀行撥備覆蓋率指標

    第三節 城市商業銀行經濟環境分析

    一、城商行外部宏觀經濟環境

    1、銀行業發展與經濟增長關系

    2、國內宏觀經濟發展形勢預測

    二、城商行重點行業貸款環境

    1、制造行業貸款環境分析

    2、房地產業貸款環境分析

    3、交通運輸行業貸款環境

    4、批發零售行業貸款環境

    5、節能環保行業貸款環境

    第四節 城市商業銀行宏觀環境預警

    一、利率市場化對城商行的影響

    1、對城商行業務結構的影響

    1)對城商行存款業務影響預測

    2)對城商行貸款業務影響預測

    3)對城商行中間業務影響預測

    2、對城商行運營方向的影響

    3、對城商行盈利模式的影響

    4、利率市場化向城商行提出新需求

    1)傳統思維的科學轉變需求

    2)專業人才的培養儲備需求

    3)多樣化產品的設計創新需求

    4)與時俱進的決策時效需求

    二、金融新常態下挑戰巨大

    三、資本充足率監管強化影響

    四、國內經濟結構調整的影響

    第二部分 行業深度分析

    【城市商業銀行行業整體經營情況怎樣?有何資本補充途徑?“五大理念”下城商行的發展策略如何?城市商業銀行該如何轉型?】

    第三章 中國城市商業銀行經營狀況

    第一節 中國城市商業銀行總體規模分析

    一、城商行數量規模分析

    二、城商行資產規模分析

    三、城商行收入規模分析

    四、城商行人員規模分析

    第二節 中國城市商業銀行財務指標分析

    一、行業盈利能力分析

    二、行業償債能力分析

    三、行業營運能力分析

    四、行業發展能力分析

    第三節 城商行資本補充途徑分析

    一、次級債發行補充途徑

    1、次級債發行規模分析

    2、次級債發行成本分析

    3、次級債認購結構分析

    4、次級債發行的局限性

    二、增資擴股途徑分析

    1、增資擴股規模變動分析

    2、增資擴股資金來源分析

    3、增資擴股股東風險分析

    4、引進境內外戰略投資者

    1)戰略投資者引入情況分析

    2)戰略投資者引入趨勢分析

    3)引入戰略投資者成功因素

    三、公開發行上市途徑

    1、已上市城商行融資規模

    2、擬上市城商行上市計劃

    3、阻礙城商行上市的因素

    4、證監會對城商行的審核重心

    四、其他資本補充途徑分析

    1、混合資本債發行途徑

    2、利潤留存途徑分析

    第四節 加快推進城市商業銀行金融科技建設

    一、發展金融科技,大勢所趨

    1、是城商行順應信息化時代潮流的客觀需要

    2、是城商行應對復雜經營發展環境的有益舉措

    3、是城商行推進差異化特色化轉型的有力支撐

    二、科學運用金融科技,合規經營

    1、不忘初心,回歸本源,把握發展金融科技的出發點

    2、遵循規律,揚長避短,找準發展金融科技的切入點

    3、防控風險,趨利避害,堅守發展金融科技的生命線

    4、苦練內功,善借外力,構建發展金融科技的生態圈

    第五節 城市商業銀行發展直銷銀行的探討

    一、直銷銀行概述

    二、城市商業銀行發展直銷銀行的意義

    1、能更好的滿足城市商業銀行客戶服務升級的需求

    2、城市商業銀行積極應對利率市場化的挑戰

    3、城市商業銀行貫徹普惠金融理念的需要

    三、城市商業銀行發展直銷銀行模式選擇

    四、城市商業銀行發展直銷銀行對策建議

    1、對客戶進行定位與細分

    2、設計有競爭力的產品

    3、構建完整的營銷體系

    4、建立相對獨立的運營機制

    第四章“五大理念”與城市商業銀行發展

    第一節 “五大理念”的提出與認識

    第二節 城市商業銀行發展swot分析

    一、城商行發展優勢分析

    二、城商行發展劣勢分析

    三、城商行發展機會分析

    四、城商行發展威脅分析

    第三節 “五大理念”引領下城市商業銀行發展策略

    一、大力發展創新金融

    二、加快實現金融業態協調發展

    三、積極發展綠色金融

    四、主動追求金融開放共贏

    五、推動金融發展成果共享

    第五章 中國城市商業銀行轉型分析

    第一節 城市商業銀行現有經營模式劣勢簡析

    第二節 城市商業銀行迎來轉型發展期

    一、基于定位,加快轉型

    二、民營銀行:有堅持,有創新

    三、防范與化解風險仍是“重頭戲”

    第三節 中國城市商業銀行渠道轉型的路徑及思考

    一、城商行渠道發展現狀與轉型的意義

    1、城商行發展形勢

    2、城商行渠道現存的問題

    3、城商行實施渠道轉型的重要意義

    二、城商行渠道轉型的動力、思路與路徑

    1、城商行渠道轉型的動力

    2、城商行渠道轉型思路

    3、城商行渠道轉型路徑

    三、關于城商行渠道轉型的建議

    1、加強頂層設計,做好轉型規劃

    2、結合實際選擇合適的渠道轉型路線

    3、創新思路促進傳統商業模式升級

    4、優化組織管理,增強渠道效能

    5、推動it系統轉型,加強大數據管理

    第四節 基于供給側結構性改革城市商業銀行轉型路徑

    一、供給側結構性改革為商業銀行發展創造了機會

    二、供給側結構性改革在商業銀行發展中存在的問題

    三、商業銀行經營模式的改革

    1、開發新型金融產品

    2、及時改革信貸模式

    3、引入資產管理辦法

    4、實現資產證券化

    第五節 關于城市商業銀行轉型路徑的思考

    一、引入銀行業戰略投資全面提升自身競爭力

    二、依托大股東實力深耕產業鏈金融

    三、合并重組抱團取暖

    四、直銷銀行、社區銀行拓展小微金融

    第三部分 市場全景調研

    【電子銀行業務、信用卡業務、外匯業務……各細分業務市場情況如何?產業結構調整方向在哪?產業鏈上下游環節有什么變化?】

    第六章 中國城市商業銀行細分業務調研分析

    第一節 城市商業銀行資產業務分析

    一、城商行貸款業務分析

    1、城商行貸款業務規模分析

    2、城商行的行業貸款集中度

    3、城商行的客戶貸款集中度

    1)客戶貸款集中度現狀分析

    2)客戶貸款集中度原因分析

    3)客戶貸款集中度降低策略

    二、城商行貸款對象分析

    1、地方政府融資平臺貸款分析

    1)地方政府融資平臺貸款規模分析

    2)地方政府融資平臺貸款償付能力

    3)地方政府融資平臺貸款風險分析

    2、城商行企業貸款業務分析

    3、城商行個人貸款業務分析

    三、城商行投行業務分析

    1、城商行投行業務開展優勢

    2、城商行投行業務發展現狀

    3、城商行投行業務組織模式

    4、城商行投行業務經營模式

    5、城商行投行業務風控模式

    第二節 城市商業銀行中間業務拓展分析

    一、城商行中間業務拓展路線分析

    二、城商行電子銀行業務拓展分析

    1、電子銀行業務開展的必要性

    2、電子銀行業務發展主要障礙

    3、電子銀行業務發展差距對比

    4、電子銀行業務加速發展建議

    三、城商行信用卡業務拓展分析

    1、信用卡業務開展的必要性

    2、信用卡業務發展主要障礙

    3、信用卡業務發展差距對比

    4、信用卡業務加速發展建議

    四、城市商業銀行理財產品分析

    1、城商行理財產品市場分析

    2、城商行理財產品收益分析

    3、城商行理財業務發展策略

    1)城商行品牌價值提升策略

    2)理財產品營銷系統建設建議

    3)以合作強化市場營銷策略

    第三節 城市商業銀行存款業務分析

    一、城商行存款規模分析

    二、城商行客戶存款結構分析

    三、城商行存款期限結構分析

    四、城商行存款利率對比分析

    第四節 負債業務

    一、銀行負債業務的概念和構成

    二、城商行負債業務快速增長

    三、阻礙城商行存款業務發展的雙因素

    四、推進城商行存款業務發展的對策分析

    第五節 國際業務

    一、商業銀行國際業務的范圍與經營目標

    二、城市商業銀行國際業務發展概況

    三、國內城商行發展國際業務的優勢

    四、中國城商行發展國際業務面臨的瓶頸

    五、中國城商行發展國際業務的出路選擇

    第六節 理財業務

    一、中國銀行業理財業務發展現狀

    二、中國城市商業銀行理財業務概況

    三、城市商業銀行理財業務的市場定位解析

    四、城市商業銀行拓展理財業務的對策

    第七節 信用卡業務

    一、信用卡業務成為城商行必要戰略陣地

    二、公務卡消費對城商行能否盈利至關重要

    三、個人消費信貸成為城商行業務拓展重要渠道

    四、城市商業銀行信用卡發行動態

    第八節 城市商業其他業務開拓可行性

    一、城商行開拓外匯業務可行性分析

    1、城商行開拓外匯業務的優勢

    2、城商行開拓外匯業務的劣勢

    3、城商行開拓外匯業務的建議

    二、城商行開拓零售業務可行性分析

    1、城商行開拓零售業務的優勢

    2、城商行開拓零售業務的劣勢

    3、城商行開拓零售業務的建議

    三、城商行開拓國際業務可行性分析

    1、城商行開拓國際業務的優勢

    2、城商行開拓國際業務的劣勢

    3、城商行開拓國際業務的建議

    第四部分 競爭格局分析

    【城市商業銀行異地發展如何?行業競爭情況怎樣?有什么策略?主要城市商業銀行發展如何?】

    第七章 中國城市商業銀行異地發展空間分析

    第一節 城商行跨區擴張阻力分析

    一、城商行跨區經營外部壓力

    二、城商行跨區經營內部阻力

    第二節 城商行跨區經營現狀分析

    一、城商行跨區經營驅動因素

    二、城商行跨區經營規模分析

    1、城商行跨省分行設立情況

    2、城商行省內分行設立情況

    3、城商行發起村鎮銀行情況

    三、城商行跨區經營難點分析

    第三節 城商行跨區經營可行性分析

    一、城商行異地分行選址因素

    二、城商行跨區經營風險分析

    三、城商行跨區經營虧損現狀

    四、城商跨區經營成功案例分析

    第四節 城商行異地擴張環境對比分析

    一、河南省各城市城商行對比分析

    1、河南省城商行設立分布情況

    2、河南省城商行經營效益對比

    3、河南省城商行競爭程度對比

    4、河南省城商行存貸款結構對比

    5、河南省城商行經營風險分析

    二、遼寧省各城市城商行對比分析

    1、遼寧省城商行設立分布情況

    2、遼寧省城商行經營效益對比

    3、遼寧省城商行競爭程度對比

    4、遼寧省城商行存貸款結構對比

    5、遼寧省城商行經營風險分析

    三、山東省各城市城商行對比分析

    1、山東省城商行設立分布情況

    2、山東省城商行經營效益對比

    3、山東省城商行競爭程度對比

    4、山東省城商行存貸款結構對比

    5、山東省城商行經營風險分析

    四、四川省各城市城商行對比分析

    1、四川省城商行設立分布情況

    2、四川省城商行經營效益對比

    3、四川省城商行競爭程度對比

    4、四川省城商行存貸款結構對比

    5、四川省城商行經營風險分析

    五、浙江省各城市城商行對比分析

    1、浙江省城商行設立分布情況

    2、浙江省城商行經營效益對比

    3、浙江省城商行競爭程度對比

    4、浙江省城商行存貸款結構對比

    5、浙江省城商行經營風險分析

    六、河北省各城市城商行對比分析

    1、河北省城商行設立分布情況

    2、河北省城商行經營效益對比

    3、河北省城商行競爭程度對比

    4、河北省城商行存貸款結構對比

    5、河北省城商行經營風險分析

    七、山西省各城市城商行對比分析

    1、山西省城商行設立分布情況

    2、山西省城商行經營效益對比

    3、山西省城商行競爭程度對比

    4、山西省城商行存貸款結構對比

    5、山西省城商行經營風險分析

    八、湖北省各城市城商行對比分析

    1、湖北省城商行設立分布情況

    2、湖北省城商行經營效益對比

    3、湖北省城商行競爭程度對比

    4、湖北省城商行存貸款結構對比

    5、湖北省城商行經營風險分析

    九、江蘇省各城市城商行對比分析

    1、江蘇省城商行設立分布情況

    2、江蘇省城商行經營效益對比

    3、江蘇省城商行競爭程度對比

    4、江蘇省城商行存貸款結構對比

    5、江蘇省城商行經營風險分析

    十、廣東省各城市城商行對比分析

    1、廣東省城商行設立分布情況

    2、廣東省城商行經營效益對比

    3、廣東省城商行競爭程度對比

    4、廣東省城商行存貸款結構對比

    5、廣東省城商行經營風險分析

    第八章 城市商業銀行行業競爭形勢及策略

    第一節 行業總體市場競爭狀況分析

    一、城市商業銀行行業競爭結構分析

    1、現有企業間競爭

    2、潛在進入者分析

    3、替代品威脅分析

    4、供應商議價能力

    5、客戶議價能力

    二、城市商業銀行行業集中度分析

    1、市場集中度分析

    2、企業集中度分析

    3、區域集中度分析

    4、各子行業集中度

    第二節 中國城市商業銀行行業競爭格局綜述

    一、城市商業銀行行業競爭概況

    二、城市商業銀行行業競爭格局

    三、國內城市商業銀行企業動向

    四、中國城市商業銀行競爭趨勢

    第三節 中國城市商業銀行行業競爭力分析

    一、中國城市商業銀行行業競爭力分析

    1、中國城市商業銀行行業競爭力剖析

    2、中國城市商業銀行企業市場競爭的優勢

    3、民企與外企比較分析

    4、國內城市商業銀行企業競爭能力提升途徑

    二、中國城市商業銀行產品競爭力優勢分析

    1、整體產品競爭力評價

    2、產品競爭力評價結果分析

    3、競爭優勢評價及構建建議

    三、城市商業銀行行業主要企業競爭力分析

    1、重點企業資產總計對比分析

    2、重點企業從業人員對比分析

    3、重點企業營業收入對比分析

    4、重點企業利潤總額對比分析

    5、重點企業綜合競爭力對比分析

    第四節 城市商業銀行行業并購重組分析

    一、跨國公司在華投資兼并與重組分析

    二、本土企業投資兼并與重組分析

    三、行業投資兼并與重組趨勢分析

    第五節 城市商業銀行市場競爭策略分析

    第九章 城市商業銀行行業領先銀行經營形勢分析

    第一節 東莞銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第二節 寧波銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第三節 漢口銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第四節 吉林銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第五節 錦州銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第六節 廣州銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第七節 北京銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第八節 盛京銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第九節 九江銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第十節 四川天府銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第十一節 成都銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第十二節 包商銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第十三節 杭州銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第十四節 徽商銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第十五節 哈爾濱銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第十六節 江蘇銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第十七節 珠海華潤銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第十八節 天津銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第十九節 重慶銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第二十節 大連銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第二十一節 洛陽銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第二十二節 長沙銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第二十三節 江西銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第二十四節 南京銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第二十五節 齊魯銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第二十六節 西安銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第二十七節 鄭州銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第二十八節 溫州銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第二十九節 貴陽銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第三十節 臺州銀行股份有限公司

    一、銀行發展概述

    二、銀行網點分布

    三、銀行存貸款規模

    四、銀行理財規模

    五、銀行財務指標

    六、銀行競爭優劣勢

    第五部分 發展前景展望

    【要想在如今競爭激烈的市場上站穩腳跟,應緊隨市場的腳步向前發展進步,未來城市商業銀行發展前景怎樣?有些什么樣的變化趨勢?投資機會在哪里?】

    第十章 2018-2023年中國城市商業銀行發展分析

    第一節 城市商業銀行發展機會分析

    一、城商行中小企業金融服務空間預測

    1、城商行中小企業貸款可行性分析

    1)中小企業貸款的風險來源分析

    2)中小企業貸款成本與收入空間

    2、中小企業金融市場容量預測

    1)中小企業所處行業發展狀況分析

    2)中小企業融資需求區域占比

    3)中小企業融資需求趨勢

    二、城商行微貸業務發展空間預測

    1、城商行微貸業務對比分析

    2、微貸業務對城商行的績效影響

    3、城商行微貸業務風險分析

    4、城商行微貸業務容量預測

    三、城商行中間業務發展空間預測

    1、城商行中間業務發展重點

    2、城商行中間業務規模預測

    3、城商行中間業務開拓方向

    第二節 現代城商行經濟資本管理前景

    一、經濟資本管理的主要內涵

    二、經濟資本的經營管理作用

    三、經濟資本管理體系的建設

    四、經濟資本管理體系的現狀

    五、經濟資本管理發展的前景

    第三節 城市商業銀行發展前景預測

    一、城市商業銀行上市前景預測

    二、城市商業銀行跨區經營前景

    三、城商行存貸款業務前景預測

    1、城商行貸款業務發展前景

    2、城商行存款業務發展前景

    四、城商行轉型發展前景預測

    五、城商行創新業務發展路線

    第十一章 2018-2023年城市商業銀行行業投資分析

    第一節 城市商業銀行行業投融資情況

    一、行業資金渠道分析

    二、固定資產投資分析

    三、兼并重組情況分析

    四、城市商業銀行行業投資現狀分析

    1、城市商業銀行產業投資經歷的階段

    2、城市商業銀行行業投資狀況回顧

    3、中國城市商業銀行行業風險投資狀況

    4、中國城市商業銀行行業的投資態勢

    第二節 2018-2023年城市商業銀行行業投資機會

    一、產業鏈投資機會

    二、細分市場投資機會

    三、重點區域投資機會

    四、城市商業銀行行業投資機遇

    五、農村新市場投資機會

    第三節 2018-2023年城市商業銀行行業投資風險及防范

    一、政策風險及防范

    二、技術風險及防范

    三、供求風險及防范

    四、宏觀經濟波動風險及防范

    五、關聯產業風險及防范

    六、產品結構風險及防范

    七、其他風險及防范

    第四節 中國城市商業銀行行業投資建議

    一、城市商業銀行行業未來發展方向

    二、城市商業銀行行業主要投資建議

    三、中國城市商業銀行企業融資分析

    四、城市商業銀行投資方式建議

    第六部分 發展戰略研究

    【城市商業銀行面臨哪些困境?有哪些扶持政策?在轉型升級、發展戰略、管理經營、投融資方面需要注意哪些問題?需要采取哪些策略?具體有哪些注意點?】

    第十二章 中國城市商業銀行發展困境與建議

    第一節 城商行ipo主要問題解決建議

    一、控制不良貸款建議

    二、健全內部機制建議

    三、改善業務增長模式

    四、清理歷史股權關系

    五、消除潛在報表虧損

    六、捋順房屋產權關系

    七、加強人力資源管理

    第二節 城商行資本困境解決建議

    一、城商行發展模式轉變建議

    二、城商行資產結構調整建議

    三、城商行降低資本消耗建議

    第三節 城商行不良資產處置建議

    一、城商行不良資產形成原因

    1、存量不良資產的形成原因

    2、增量不良資產的形成原因

    二、城商行不良資產處置模式

    1、資產置換模式

    1)處理方法

    2)典型案例

    3)經驗總結

    2、貸款置換模式

    1)處理方法

    2)典型案例

    3)經營總結

    3、以物抵貸模式

    1)處理方法

    2)典型案例

    3)經驗總結

    4、集中管理模式

    1)處理方法

    2)經驗總結

    三、城商行不良資產處置對策

    1、差異化處理對策

    2、集中化處理對策

    3、政府主導處理對策

    4、兼并、合并對策

    5、資源出售對策

    四、國外銀行不良資產處置經驗

    1、好銀行/壞銀行模式

    1)方法介紹

    2)具體操作

    3)典型案例

    4)經驗總結

    2、不良資產流動模式

    1)方法介紹

    2)具體操作

    3)典型案例

    4)經驗總結

    3、購并模式

    1)方法介紹

    2)具體操作

    3)典型案例

    4)經驗總結

    4、債轉股模式

    1)方法介紹

    2)具體操作

    3)典型案例

    4)經驗總結

    第四節 城商行股權結構優化建議

    一、城商行股權結構現狀分析

    1、城商行股權結構特性分析

    2、城商行股權結構與績效的關系

    二、城商行股權結構優化方案

    1、股權適度分散化建議

    2、股權適度多元化建議

    1)地方政府股引進建議

    2)優質法人股引進建議

    3)實力外資股引進建議

    3、結構優化動態化建議

    第五節 城商行風險管理能力提升建議

    一、城商行風險管理理念分析

    二、城商行風險管理框架構建

    1、城商行全面風險管理組織框架的構建

    2、城商行風險管理組織框架構建的原則

    三、城商行操作風險管理缺陷

    四、城商行風險管理完善建議

    第十三章 中國城市商業銀行發展戰略規劃

    第一節 城市商業銀行戰略定位模式

    一、大而強的綜合型戰略定位模式

    1、基本內涵

    2、所需條件

    3、優劣分析

    4、典型案例

    二、中小企業專業化戰略定位模式

    1、基本內涵

    2、需要條件

    3、優劣分析

    4、典型案例

    三、差異化“藍海”戰略定位模式

    1、基本內涵

    2、需要條件

    3、優劣分析

    4、典型案例

    四、大股東產融結合戰略定位模式

    1、基本內涵

    2、需要條件

    3、優劣分析

    4、典型案例

    五、集團優勢型特色戰略定位模式

    1、基本內涵

    2、所需條件

    3、優劣分析

    4、典型案例

    第二節 城市商業銀行發展戰略實現路徑

    一、城商行并購重組發展戰略

    1、吸收合并戰略模式經典案例

    1)城商行基本情況介紹

    2)城商行吸收合并思路

    3)城商行吸收合并過程

    4)城商行吸收合并經驗

    2、新設合并戰略模式經典案例

    1)城商行基本情況介紹

    2)城商行新設合并思路

    3)城商行新設合并過程

    4)城商行新設合并經驗

    3、城商行被并購模式經典案例

    1)城商行基本情況介紹

    2)城商行被并購路徑

    3)城商行被并購模式經驗

    4、城商行并購重組戰略選擇建議

    二、城商行跨區發展戰略分析

    1、狹義跨區發展戰略模式案例

    1)城商行基本情況介紹

    2)城商行狹義跨區發展模式

    3)城商行狹義跨區發展過程

    4)城商行狹義跨區發展經驗

    2、跨區設置分支機構模式案例

    1)城商行基本情況介紹

    2)城商行設置分支機構經驗

    3、廣義跨區發展戰略模式案例

    1)城商行基本情況介紹

    2)城商行廣義跨區發展經驗

    4、城商行跨區發展戰略選擇建議

    三、城商行上市發展戰略分析

    1、上市戰略的發展過程分析

    2、城商行上市前后財務數據對比

    1)資產狀況比較分析

    2)資本狀況比較分析

    3)盈利能力比較分析

    4)客戶策略比較分析

    5)股權集中度比較分析

    6)貸款構成比較分析

    7)貸款區域分布比較

    3、城商行企業上市發展戰略執行建議

    四、城商行單體內增長戰略分析

    1、城商行引進戰略投資者戰略

    1)城商行引進戰略投資者模式

    2)戰略投資者國別選擇策略

    3)城商行引進國外金融機構案例

    2、城商行社區銀行發展戰略分析

    1)城商行入股村鎮銀行戰略

    2)城商行在城市的發展戰略模式

    圖表目錄

    圖表:2017年城商行同業存單發行規模

    圖表:2015-2017年各類銀行資產規模占比

    圖表:2015-2017年各類銀行負債規模占比

    圖表:2012-2017年全球城市商業銀行市場規模

    圖表:2012-2017年中國城市商業銀行行業市場規模

    圖表:2012-2017年城市商業銀行資產規模統計

    圖表:2015-2017年北京銀行資產規模及收入統計

    圖表:2015-2017年北京銀行凈利潤收入

    圖表:2015-2017年江蘇銀行資產規模及收入統計

    圖表:2015-2017年江蘇銀行凈利潤收入

    圖表:2015-2017年南京銀行資產規模及收入統計

    圖表:2015-2017年南京銀行凈利潤收入

    圖表:2015-2017年上海銀行資產規模及收入統計

    圖表:2015-2017年上海銀行凈利潤收入

    圖表:2015-2017年寧波銀行資產規模及收入統計

    圖表:2015-2017年寧波銀行凈利潤收入

    圖表:2015-2017年上市城商行數量及資產規模

    圖表:2017年上市城商行資產負債率綜合水平

    圖表:2017年上市城商行不良貸款率情況

    圖表:城商行與商業銀行不良貸款率比較

    圖表:城商行與商業銀行撥備覆蓋率比較

    圖表:2018-2023年城市商業銀行資產預測

    圖表:2018-2023年城市商業銀行負債預測

    圖表:2017年城市商業銀行競爭力一覽

    圖表:2018-2023年城市商業銀行貸款余額預測

    圖表:2018-2023年城市商業銀行消費金融貸款預測

    圖表:2018-2023年中國民營銀行數量預測

    圖表:2018-2023年中國城市商業銀行數量預測

    圖表:2018-2023年中國資產管理行業發展規模預測

    圖表:未來3年全球城市商業銀行資產規模預測

    圖表:2018-2023年上市城市商業銀行業務收入預測

    圖表:2018-2023年上市城市商業銀行不良貸款率預測

  2. 產業現狀
          
           城市商業銀行整體保持穩健發展勢頭,主要經營指標保持較好水平,行業地位持續提升,部分業績指標高于行業平均水平。城商行近年來快速發展,作為銀行業金融機構的重要一員,城商行群體一直堅持“服務地方經濟、服務小微企業、服務城鄉居民”的市場定位,整體實力顯著增強。城商行發展良好,總體上體現在總資產占比、不良率、上市情況、品牌價值等多方面的實力提升。2017年,在經濟運行逐漸企穩、貨幣政策從寬松轉向中性、金融去杠桿持續推進、金融監管趨嚴等外部環境顯著變化下,商業銀行經歷了從“資產荒”到“負債荒”的轉變,資產規模增長放緩,資產負債結構發生顯著變化。
          
           市場容量
          
           在中國經濟增速換擋、發展方式和發展動力轉變的“新常態”下,銀行業已經告別高增長、高息差、高利潤的“三高”時代。經過多年的發展,中國城市商業銀行已有160多家,在銀行業資產占比接近20%。可以說,城市商業銀行的快速發展,對地方經濟做出了積極貢獻。不過,隨著中國經濟逐漸向新常態轉變,由此帶來金融新常態。金融新常態下,金融機構身處的市場環境隨之改變,并伴隨著各種挑戰,城市商業銀行并無例外。中國銀行業發展的黃金階段已經過去,舊的“發展紅利”正在消失,普遍性增長機會不斷退出,同質化經營模式不可持續。城商行是中國銀行體系的重要組成部分,是最具活力和成長性的機構之一。在當前中國經濟增速放緩、利率市場化快速推進的大環境下,銀行業整體面臨著嚴峻的經營形勢,凈利潤“微增”已成為大行面臨的常態。而與此同時,城市商業銀行卻異軍突起,實現了凈利潤兩位數增長。毋庸置疑,作為“第三梯隊”的城市商業銀行,與國有大行和股份制銀行相比,面臨著規模小、基礎薄弱的“先天劣勢”,同時也面臨空間受限、資金有限、業務同質化等“后天不足”。面對激烈的行業競爭,不少城商行因地制宜、因行制宜,揚長避短找準自身定位,堅持特色化經營,深耕地方經濟做深做透,促進地方發展的同時,也實現了自身快速增長。
          
           截至2017年底,中國銀行業金融機構本外幣資產252萬億元,同比增長8.7%,增速較上年末下降7.1個百分點。其中,各項貸款129萬億元,同比增長12.4%。總負債233萬億元,同比增長8.4%。其中各項存款157萬億元,同比增長7.8%。截至2017年末,各地設立的134家城商行合計資產規模達31.72萬億元,同比增長12.3%,占銀行業金融機構的12.57%。總負債為29.53萬億元,比2016年同期增長11.9%,增速同比下降13.1個百分點,占銀行金融機構的比例為13%,占比同比增長0.4個百分點。自2013年開始,城商行的資產規模增速也位居商業銀行序列第一位。
          
           市場格局
          
           近年來,經濟快速發展,為城商行提供了良好的發展機遇。銀監會高度關注和支持城商行發展,積極呼吁各方面給予城商行平等的發展機會。同時,在監管政策方面積極予以引導,支持城商行從投貸聯動、綜合化經營、不良資產收益權轉讓等多方面探索試點,實現多元化發展。當與經濟新常態相適應,近年來,城商行的發展趨勢呈現出一些新的特點,集中表現為:增速回落、不良反彈、盈利承壓、發展分化。也有一些城商行受風險暴露、不良拖累,以及戰略搖擺等制約,仍面臨較大發展壓力。
          
           前景預測
          
           在經歷20年的發展之后,城商行已經成為銀行體系中“第三梯隊”,但是目前城商行內部各部門發展不協調,綜合化經營程度低,仍以傳統的存貸利差業務為主,外部則與五大行以及股份制商業銀行差距過大,在未來的市場化競爭中很難生存。隨著“十三五”規劃的實施,金融改革深化,國家支持中小微企業的發展,互聯網金融更加規范發展,城商行應該按照協調發展的思路,以打造“生態型”銀行為目標,大力發展財富管理、資產管理、投資銀行等業務,強調業務結構的均衡,提高中間業務收入,各部門齊頭并進,同時,城商行要積極和其他商業銀行展開合作,保持合理的差距,定期與監管機構溝通,控制創新業務的潛在風險,促進城商行在“十三五”期間內外部協調發展。截至2018年2月,城商行合計資產規模達318369億元,同比增長10.2%,占銀行業金融機構的12.8%。根據中研普華研究院研判,2018年全年城商行資產規模增速將出現放緩跡象。
          
           面臨難題
          
           眾多挑戰導致其原有的網絡優勢、網點優勢、地緣優勢及人緣優勢不再明顯,邊際效應遞減,必須加快發展轉型,差異化發展是其必然選擇。一是差異化經營是城商行發展的初心。城商行旨在做錯位競爭的特色銀行,找到適合自身比較優勢的業務發展空間,助推拓寬金融市場的廣度和深度。二是城商行在與大中型銀行競爭中處于劣勢。城商行在規模、人力、資源、產品、技術等方面都處于落后狀態,實力的差距倒逼其探索差異化發展路徑;只有立足地方,彌補大中型銀行不愿意覆蓋、難以覆蓋的金融服務需求,才能健康生存。三是行業競爭加劇,買方市場形成推進城商行加快差異化發展。不同收入群體的出現和分化要求銀行提供全方位、專業化、個性化的資產管理服務,便捷性要求和良好客戶體驗已成為影響客戶選擇的重要因素。
          
           本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫,在大量周密的市場調研基礎上,主要依據了國家統計局、銀保監會、國家商務部、國家發改委、國務院發展研究中心、中國人民銀行、中國銀行業協會、中國行業研究網、全國及海外多種相關報刊雜志以及專業研究機構公布和提供的大量資料,對中國城市商業銀行及各子行業發展狀況、上下游行業發展狀況、競爭替代金融產品、發展趨勢、新金融產品與技術等進行了分析,并重點分析了中國城市商業銀行發展狀況和特點,以及中國城市商業銀行將面臨的挑戰、企業的發展策略等。報告還對全球的城市商業銀行發展態勢作了詳細分析,并對城市商業銀行行業進行了趨向研判,是城市商業銀行管理高層、關聯企業、附屬企業、投資機構等單位準確了解目前城市商業銀行業發展動態,把握企業定位和發展方向不可多得的精品。

  3. 中研普華集團的研究報告著重幫助客戶解決以下問題:

    ♦ 項目有多大市場規模?發展前景如何?值不值得投資?

    ♦ 市場細分和企業定位是否準確?主要客戶群在哪里?營銷手段有哪些?

    ♦ 您與競爭對手企業的差距在哪里?競爭對手的戰略意圖在哪里?

    ♦ 保持領先或者超越對手的戰略和戰術有哪些?會有哪些優劣勢和挑戰?

    ♦ 行業的最新變化有哪些?市場有哪些新的發展機遇與投資機會?

    ♦ 行業發展大趨勢是什么?您應該如何把握大趨勢并從中獲得商業利潤?

    ♦ 行業內的成功案例、準入門檻、發展瓶頸、贏利模式、退出機制......

    數據支持

    權威數據來源:國家統計局、國家發改委、工信部、商務部、海關總署、國家信息中心、國家稅務總局、國家工商總局、國務院發展研究中心、國家圖書館、全國200多個行業協會、行業研究所、海內外上萬種專業刊物。

    中研普華自主研發數據庫:中研普華細分行業數據庫、中研普華上市公司數據庫、中研普華非上市企業數據庫、宏觀經濟數據庫、區域經濟數據庫、產品產銷數據庫、產品進出口數據庫。

    國際知名研究機構或商用數據庫:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。

    一手調研數據:遍布全國31個省市及香港的專家顧問網絡,涉及政府統計部門、統計機構、生產廠商、地方主管部門、行業協會等。在中國,中研普華集團擁有最大的數據搜集網絡,在研究項目最多的一線城市設立了全資分公司或辦事處,并在超過50多個城市建立了操作地,資料搜集的工作已覆蓋全球220個地區。

    研發流程

    步驟1:設立研究小組,確定研究內容

    針對目標,設立由產業市場研究專家、行業資深專家、戰略咨詢師和相關產業協會協作專家組成項目研究小組,碩士以上學歷研究員擔任小組成員,共同確定該產業市場研究內容。

    步驟2:市場調查,獲取第一手資料

    ♦ 訪問有關政府主管部門、相關行業協會、公司銷售人員與技術人員等;

    ♦ 實地調查各大廠家、運營商、經銷商與最終用戶。

    步驟3:中研普華充分收集利用以下信息資源

    ♦ 報紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達1500多種);

    ♦ 國內、國際行業協會出版物;

    ♦ 各種會議資料;

    ♦ 中國及外國政府出版物(統計數字、年鑒、計劃等);

    ♦ 專業數據庫(中研普華建立了3000多個細分行業的數據庫,規模最全);

    ♦ 企業內部刊物與宣傳資料。

    步驟4:核實來自各種信息源的信息

    ♦ 各種信息源之間相互核實;

    ♦ 同相關產業專家與銷售人員核實;

    ♦ 同有關政府主管部門核實。

    步驟5:進行數據建模、市場分析并起草初步研究報告

    步驟6:核實檢查初步研究報告

    與有關政府部門、行業協會專家及生產廠家的銷售人員核實初步研究結果。專家訪談、企業家審閱并提出修改意見與建議。

    步驟7:撰寫完成最終研究報告

    該研究小組將來自各方的意見、建議及評價加以總結與提煉,分析師系統分析并撰寫最終報告(對行業盈利點、增長點、機會點、預警點等進行系統分析并完成報告)。

    步驟8:提供完善的售后服務

    對用戶提出有關該報告的各種問題給予明確解答,并為用戶就有關該行業的各種專題進行深入調查和項目咨詢。

    社會影響力

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