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  • 2018-2023年中國椎間融合器行業競爭格局及未來形勢預測報告
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2018-2023年中國智慧銀行建設行業投資分析及發展潛力研究報告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

  1. 400-856-5388400-086-5388
  2. 0755-2542571625425726254257360755-254257562542577625425706
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《2018-2023年中國智慧銀行建設行業投資分析及發展潛力研究報告》由中研普華智慧銀行建設行業分析專家領銜撰寫,主要分析了智慧銀行建設行業的市場規模、發展現狀與投資前景,同時對智慧銀行建設行業的未來發展做出科學的趨勢預測和專業的智慧銀行建設行業數據分析,幫助客戶評估智慧銀行建設行業投資價值。

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  1. 

    第一部分 行業運行現狀

    第一章 中國銀行業轉型與創新      1

    第一節 中國銀行業挑戰與機遇  1

    一、銀行業面臨的挑戰       1

    二、銀行業面臨的機遇       3

    三、銀行業變革必要性       5

    第二節 中國銀行業智慧化變革  6

    一、智慧銀行概述       6

    二、智慧銀行轉型變革       6

    1、提供優質服務  6

    2、提高工作效率  8

    3、提升管理能力  8

    三、智慧銀行發展愿景       9

    1、更透徹的感應度量  9

    2、更全面的互聯互通  10

    3、更深入的智能洞察  10

    第三節 銀行智慧化核心能力分析     11

    一、智能分析客戶需求能力       11

    二、整合多種服務渠道能力       12

    三、銀行前臺業務開拓能力       15

    四、中后臺整合和優化能力       15

    五、大數據的分析處理能力       15

    六、集成風險管理體系能力       16

    第二章 智慧銀行構建分析      18

    第一節 智慧銀行構建總體思路  18

    第二節 智慧銀行變革構建方向  20

    一、打造新銳洞察       20

    1、打造新銳洞察概述  20

    2、新銳洞察能力建設  20

    3、智慧銀行案例分析  21

    二、整合優化與創新    22

    1、整合優化與創新概述     22

    2、核心系統革新與轉型     22

    3、多種服務渠道整合  23

    4、網點規劃與轉型     24

    5、私人銀行/財富管理 24

    6、智慧銀行案例分析  25

    三、集成式風險管理    26

    1、集成式風險管理概述     26

    2、集成式風險管理建設     26

    3、智慧銀行案例分析  27

    四、動態的業務支持基礎設施建設    27

    第三章 國外標桿銀行智慧化建設情況 29

    第一節 富國銀行  29

    一、富國銀行總體情況       29

    二、智能銀行業務分析       30

    三、智能銀行運作模式       31

    第二節 匯豐銀行  32

    一、匯豐銀行總體情況       32

    二、智能化服務系統建設    33

    三、智能銀行服務渠道       33

    第三節 花旗銀行  33

    一、花旗銀行總體情況       33

    二、智能銀行網點建設       34

    三、智慧銀行服務特色       35

    第四章 中國智慧銀行發展環境分析     37

    第一節 中國宏觀經濟環境分析  37

    一、國際宏觀經濟形勢分析       37

    二、國內宏觀經濟形勢分析       39

    1、國民經濟運行情況分析  39

    2、消費價格指數cpippi分析      40

    3、全國居民收入情況解讀  40

    4、社會消費品零售總額     41

    5、全社會固定資產投資分析     41

    6、進出口總額及增長率分析     41

    第二節 中國智慧銀行政策環境分析  42

    一、央行發布銀行業遠程開戶的指導意見       42

    二、《網上銀行系統信息安全通用規范》  44

    第三節 中國智慧銀行技術環境分析  47

    一、2016-2017年中國網民規模和互聯網普及率   47

    二、2016-2017年新網民互聯網接入設備使用情況       49

    三、2016-2017年中國手機網民規模及其占網民比例   49

    四、2016-2017年中國網民城鄉結構       50

    第二部分 行業運行現狀

    第五章 中國銀行業智慧化建設現狀     52

    第一節 銀行業金融機構發展分析     52

    一、銀行業金融機構資產規模    52

    二、銀行業金融機構負債規模    52

    第二節 中國銀行業信息化建設分析  53

    一、銀行業信息化建設階段分析       53

    二、銀行業信息化建設現狀分析       56

    1、銀行業it投資規模分析       56

    2、銀行業it投入結構情況       56

    3、銀行業it建設新趨勢分析    57

    三、銀行業信息化建設問題分析       58

    四、銀行業信息化建設對策分析       59

    第三節 中國網上銀行發展分析  61

    一、網上銀行發展概述       61

    1、網上銀行概述  61

    2、網上銀行分類  62

    3、網上銀行業務  63

    二、網上銀行發展現狀分析       64

    三、網上銀行發展趨勢分析       64

    第四節 中國移動銀行發展分析  66

    一、移動銀行發展概述       66

    1、移動銀行定義分析  66

    2、移動銀行優點分析  67

    3、移動銀行發展特征  67

    二、移動銀行發展現狀分析       68

    1、移動銀行交易規模分析  68

    2、移動銀行用戶規模分析  69

    3、移動銀行用戶結構分析  69

    4、移動銀行用戶行為調查  70

    三、移動銀行發展趨勢分析       73

    第五節 中國智能銀行終端發展分析  73

    一、銀行自助服務終端發展分析       73

    1、自助服務終端概述  73

    2pos機規模分析    74

    3atm機規模分析    74

    二、銀行業自助服務終端發展分析    75

    1、各銀行自助服務終端投放規模     75

    2、銀行業自助服務終端交易規模     76

    3、銀行業金融機構離柜交易情況     76

    三、智能銀行機(vtm)發展分析   77

    1vtm基本概述       77

    2vtm工作模式       77

    3vtm成本構成       77

    4vtm優勢分析       78

    5vtm價值分析       78

    6vtm競爭格局       78

    7vtm市場容量測算       80

    第六節 互聯網銀行發展分析     81

    一、互聯網銀行主要業務    81

    二、互聯網銀行邏輯鏈       82

    三、銀行內部變革加速,互聯網銀行成為重要的新勢力       83

    1、傳統銀行渠道全面互聯網化  83

    2、利率市場化深入推進,全面風險管理體系加速  84

    3、新勢力崛起:互聯網銀行風起云涌     84

    四、互聯網銀行對三大領域的影響    85

    1、資產端:消費金融和資產證券化有望成為下一個大風口  85

    2、負債/渠道端:自助設備進一步滲透,人臉識別廣泛應用 85

    3、金融基礎設施:征信和支付工具重要性進一步提升  87

    第七節 金融行業大數據應用分析     87

    一、行業的發展現狀分析    87

    二、行業大數據應用情況    88

    1、大數據應用價值分析     88

    2、大數據應用現狀分析     89

    3、大數據技術在銀行業務運營中的具體應用  91

    第八節 智慧銀行建設最新動態  93

    一、北京銀行擁抱“互聯網+”時代打造全能智慧銀行  93

    二、吉林農信首家“智慧銀行”營業       98

    三、農行重慶市南岸億象城智慧銀行開業       98

    四、“智慧銀行”成為眾多智慧銀行發展案例  99

    第六章 中國主要銀行智慧化建設分析 103

    第一節 中國大型智慧銀行智慧化建設分析     103

    一、農業銀行       103

    1、網上銀行發展情況  103

    2、移動銀行發展情況  103

    3、銀行vtm投放情況       105

    4、銀行大數據項目建設     106

    二、中國銀行       110

    1、網上銀行發展情況  110

    2、移動銀行發展情況  111

    3、銀行vtm投放情況       112

    4、銀行大數據項目建設     113

    三、交通銀行       114

    1、網上銀行發展情況  114

    2、移動銀行發展情況  114

    3、智能銀行投放情況  114

    4、銀行大數據項目建設     115

    四、建設銀行       119

    1、網上銀行發展情況  119

    2、移動銀行發展情況  119

    3智慧銀行發展情況    119

    4、銀行大數據項目建設     121

    第二節 中國股份制智慧銀行智慧化建設分析  122

    一、廣發銀行       122

    1、網上銀行發展情況  122

    2、移動銀行發展情況  122

    3、銀行vtm投放情況       122

    4、銀行大數據項目建設     123

    二、民生銀行       123

    1、網上銀行發展情況  123

    2、移動銀行發展情況  124

    3、銀行智慧銀行建設情況  125

    4、銀行大數據項目建設     125

    三、招商銀行       129

    1、網上銀行發展情況  129

    2、移動銀行發展情況  131

    3、銀行vtm投放情況       132

    4、銀行大數據項目建設     132

    第三部分 競爭格局分析

    第七章 智慧銀行解決方案與設備供應商分析    137

    第一節 華為技術有限公司  137

    一、企業基本情況介紹       137

    二、企業主要經濟指標分析       137

    三、企業智慧銀行業務分析       138

    四、企業智慧銀行解決方案       139

    五、企業核心競爭能力分析       139

    六、企業智慧銀行案例分析       139

    第二節 信雅達系統工程股份有限公司     147

    一、企業基本情況介紹       147

    二、企業主要經營指標分析       147

    三、企業智慧銀行業務分析       149

    四、企業核心競爭能力分析       150

    五、企業銀行合作案例分析       150

    第三節 廣州廣電運通金融電子股份有限公司  153

    一、企業基本情況介紹       153

    二、企業主要經營指標分析       153

    三、企業智慧銀行業務分析       157

    四、企業核心競爭能力分析       157

    五、企業銀行合作案例分析       159

    第四節 北京中科金財科技股份有限公司  165

    一、企業基本情況介紹       165

    二、企業主要經營指標分析       165

    三、企業智慧銀行業務分析       168

    四、企業核心競爭能力分析       169

    五、企業銀行合作案例分析       170

    第五節 長城信息產業股份有限公司  182

    一、企業基本情況介紹       182

    二、企業主要經營指標分析       182

    三、企業智慧銀行業務分析       184

    四、企業核心競爭能力分析       185

    第六節 廣州御銀科技股份有限公司  186

    一、企業基本情況介紹       186

    二、企業主要經營指標分析       187

    三、企業智慧銀行業務分析       189

    四、企業核心競爭能力分析       189

    五、企業銀行合作案例分析       190

    第七節 成都三泰電子實業股份有限公司  190

    一、企業基本情況介紹       190

    二、企業主要經營指標分析       191

    三、企業智慧銀行業務分析       193

    四、企業核心競爭能力分析       193

    五、企業銀行合作案例分析       193

    第八節 恒生電子股份有限公司  194

    一、企業基本情況介紹       194

    二、企業主要經營指標分析       194

    三、企業智慧銀行業務分析       198

    四、企業核心競爭能力分析       198

    第九節 深圳市銀之杰科技股份有限公司  199

    一、企業基本情況介紹       199

    二、企業主要經營指標分析       199

    三、企業智慧銀行業務分析       201

    四、企業核心競爭能力分析       201

    五、企業銀行合作案例分析       202

    第四部分 發展前景展望

    第八章 2018-2023年中國智慧銀行發展前景及趨勢分析       204

    第一節 2018-2023年中國智慧銀行發展趨勢分析 204

    一、全方位銀行服務提升客戶體驗    204

    二、互動分行服務體現銀行智慧化    205

    三、數據洞悉客戶需求以優化體驗    206

    四、整合前中后臺流程以支援前線    207

    五、有效整合渠道以升華決策智慧    207

    第二節 2018-2023年中國智慧銀行發展前景展望 207

    一、提升金融業信息化水平       207

    二、科技進步加劇金融脫媒       208

    三、降低客戶成本且提升安全便捷    208

    四、技術驅動調整客戶結構       209

    五、技術促進商業生態開放       209

    圖表目錄

    圖表:從四個方面著手構建智慧的銀行    19

    圖表:智慧的銀行需要引入新型的商業智能體系以應對數據挑戰       20

    圖表:多渠道整合平臺       23

    圖表:動態的基礎架構不僅需要關注目前的挑戰,而且要關注未來的機會       28

    圖表:匯豐銀行發展路徑    32

    圖表:2007-2017年中國網民規模和互聯網普及率分析       48

    圖表:2016-2017年中國互聯網絡接入設備使用情況   49

    圖表:2007-2017年中國手機網民規模及其占網民比例       50

    圖表:2016-2017年中國網民城鄉結構分析   51

    圖表:2014-2018q1中國銀行業金融機構資產規模及增速分析    52

    圖表:2014-2018q1中國銀行業金融機構負責規模及增速分析    53

    圖表:2010-2020年中國銀行業it投資規模及增長分析     56

    圖表:2017年中國銀行業it投資結構情況分析    57

    圖表:網上銀行分類    62

    圖表:2017q1-2018q1中國手機銀行客戶交易規模 68

    圖表:2018q1中國手機銀行市場交易份額      69

    圖表:移動銀行用戶行為調查    71

    圖表:2104-2017年中國聯網pos機終端保有量及增速分析     74

    圖表:2014-2017年中國聯網atm機終端保有量及增速分析     75

    圖表:中國銀行移動銀行服務示意圖       112

    圖表:2017年華為財務概要     138

    圖表:光大銀行的私有云構建整體架構    140

    圖表:信雅達主要經營指標概述       148

    圖表:信雅達業務處理中心系統示意圖    151

    圖表:廣電運輸主要經營指標    154

    圖表:中科金財主要財務指標    166

    圖表:中科金財流程銀行解決方案示意圖       170

    圖表:中國長城主要經營指標    183

    圖表:廣州御銀科技股份有限公司主要經營指標    187

    圖表:三泰控股經營指標概述    191

    圖表:恒生電子股份有限公司主要經營指標    194

    圖表:深圳市銀之杰科技股份有限公司主要經營指標    200

  2. 智慧銀行是一場理念、策略、流程的變革和實踐,依托創新科技(智能設備數字媒體、人機交互等技術)推進金融新服務、新產品、新運營和業務模式創新。
          
            智慧銀行的支撐平臺是智慧門戶。其主要特征是社會化、智能化和多樣化,目標是增強本行的核心競爭力,促進信息科技與業務發展的深度融合,推動業務創新、產品創新、服務創新、流程創新、管理創新,增強可持續發展能力,為社會公眾提供豐富、安全和便捷的多樣化金融服務。
          
            2017年中國銀行業整體IT投資規模為1019.2億元,其中硬件產品投入(包括IT硬件和網絡設備投入)達到553.43億元,占總體投入的54.3%,比2016年的55.3%下降了約1個百分點;IT服務投入達到374.05億元,占總體投入的36.7%,同比增長了大約1個百分點;軟件投入為90.71億元,占總體投入的8.9%。
          
            2017年電子渠道深化創新,網上銀行、手機銀行業務快速增長。全年網上銀行交易達1171.72億筆,同比增長37.86%;全年手機銀行交易達969.29億筆,同比增長103.42%。2017年銀行業金融機構離柜交易達2600.44億筆,同比增長46.33%;離柜交易金額達2010.67萬億元,同比增長32.06%;行業平均離柜業務率為87.58%。
          
            截至2017年末,全國銀行業金融機構營業網點總數達到22.87萬個,其中新增營業網點800多個,年內改造營業網點1.07萬個,社區網點7890個,小微網點2550個。布局建設自助銀行16.84萬家,較2017年增加7300多家;布放自助設備80.26萬臺,其中創新自助設備11.39萬臺;自助設備交易筆數達400.06億筆,交易總額66.13萬億元。2017年網上銀行交易達1171.72億筆,同比增長37.86%;交易金額達1725.38萬億元,同比增長32.77%;
          
            預計到2020年,中國銀行業整體IT市場將達到1,351.3億元,2016-2020年的年均復合增長率為10%。屆時,軟件產品占整體IT花費的比重達到9%,服務則上升到42.1%,而包括IT硬件和網絡設備在內的硬件比例將從2015年的54.3%下降到2020年的48.9%。
          
            本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫,在大量周密的市場調研基礎上,主要依據了國家統計局、國家商務部、國家發改委、國家經濟信息中心、國務院發展研究中心、國家海關總署、全國商業信息中心、中國經濟景氣監測中心、中國行業研究網、全國及海外相關報刊雜志的基礎信息以及智慧銀行建設行業研究單位等公布和提供的大量資料。報告對我國智慧銀行建設行業的供需狀況、發展現狀、子行業發展變化等進行了分析,重點分析了國內外智慧銀行建設行業的發展現狀、如何面對行業的發展挑戰、行業的發展建議、行業競爭力,以及行業的投資分析和趨勢預測等等。報告還綜合了智慧銀行建設行業的整體發展動態,對行業在產品方面提供了參考建議和具體解決辦法。報告對于智慧銀行建設產品生產企業、經銷商、行業管理部門以及擬進入該行業的投資者具有重要的參考價值,對于研究我國智慧銀行建設行業發展規律、提高企業的運營效率、促進企業的發展壯大有學術和實踐的雙重意義。

  3. 中研普華集團的研究報告著重幫助客戶解決以下問題:

    ♦ 項目有多大市場規模?發展前景如何?值不值得投資?

    ♦ 市場細分和企業定位是否準確?主要客戶群在哪里?營銷手段有哪些?

    ♦ 您與競爭對手企業的差距在哪里?競爭對手的戰略意圖在哪里?

    ♦ 保持領先或者超越對手的戰略和戰術有哪些?會有哪些優劣勢和挑戰?

    ♦ 行業的最新變化有哪些?市場有哪些新的發展機遇與投資機會?

    ♦ 行業發展大趨勢是什么?您應該如何把握大趨勢并從中獲得商業利潤?

    ♦ 行業內的成功案例、準入門檻、發展瓶頸、贏利模式、退出機制......

    數據支持

    權威數據來源:國家統計局、國家發改委、工信部、商務部、海關總署、國家信息中心、國家稅務總局、國家工商總局、國務院發展研究中心、國家圖書館、全國200多個行業協會、行業研究所、海內外上萬種專業刊物。

    中研普華自主研發數據庫:中研普華細分行業數據庫、中研普華上市公司數據庫、中研普華非上市企業數據庫、宏觀經濟數據庫、區域經濟數據庫、產品產銷數據庫、產品進出口數據庫。

    國際知名研究機構或商用數據庫:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。

    一手調研數據:遍布全國31個省市及香港的專家顧問網絡,涉及政府統計部門、統計機構、生產廠商、地方主管部門、行業協會等。在中國,中研普華集團擁有最大的數據搜集網絡,在研究項目最多的一線城市設立了全資分公司或辦事處,并在超過50多個城市建立了操作地,資料搜集的工作已覆蓋全球220個地區。

    研發流程

    步驟1:設立研究小組,確定研究內容

    針對目標,設立由產業市場研究專家、行業資深專家、戰略咨詢師和相關產業協會協作專家組成項目研究小組,碩士以上學歷研究員擔任小組成員,共同確定該產業市場研究內容。

    步驟2:市場調查,獲取第一手資料

    ♦ 訪問有關政府主管部門、相關行業協會、公司銷售人員與技術人員等;

    ♦ 實地調查各大廠家、運營商、經銷商與最終用戶。

    步驟3:中研普華充分收集利用以下信息資源

    ♦ 報紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達1500多種);

    ♦ 國內、國際行業協會出版物;

    ♦ 各種會議資料;

    ♦ 中國及外國政府出版物(統計數字、年鑒、計劃等);

    ♦ 專業數據庫(中研普華建立了3000多個細分行業的數據庫,規模最全);

    ♦ 企業內部刊物與宣傳資料。

    步驟4:核實來自各種信息源的信息

    ♦ 各種信息源之間相互核實;

    ♦ 同相關產業專家與銷售人員核實;

    ♦ 同有關政府主管部門核實。

    步驟5:進行數據建模、市場分析并起草初步研究報告

    步驟6:核實檢查初步研究報告

    與有關政府部門、行業協會專家及生產廠家的銷售人員核實初步研究結果。專家訪談、企業家審閱并提出修改意見與建議。

    步驟7:撰寫完成最終研究報告

    該研究小組將來自各方的意見、建議及評價加以總結與提煉,分析師系統分析并撰寫最終報告(對行業盈利點、增長點、機會點、預警點等進行系統分析并完成報告)。

    步驟8:提供完善的售后服務

    對用戶提出有關該報告的各種問題給予明確解答,并為用戶就有關該行業的各種專題進行深入調查和項目咨詢。

    社會影響力

    中研普華集團是中國成立時間最長,擁有研究人員數量最多,規模最大,綜合實力最強的咨詢研究機構之一。中研普華始終堅持研究的獨立性和公正性,其研究結論、調研數據及分析觀點廣泛被電視媒體、報刊雜志及企業采用。同時,中研普華的研究結論、調研數據及分析觀點也大量被國家政府部門及商業門戶網站轉載,如中央電視臺、鳳凰衛視、深圳衛視、新浪財經、中國經濟信息網、商務部、國資委、發改委、國務院發展研究中心(國研網)等。

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