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洗錢是什么意思?什么是洗黑錢?

  • 2018年10月11日 YangJinZhu來源:隨便吧趣名網 1480 98
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在日常生活中,越來越多的新名詞出現在我們身邊了,如果你不知道這些網絡名詞是什么意思的話,那就太落伍了。那么下面小編就帶大家認識一下洗錢是什么意思 洗錢是什么吧。

在日常生活中,越來越多的新名詞出現在我們身邊了,如果你不知道這些網絡名詞是什么意思的話,那就太落伍了。那么下面小編就帶大家認識一下洗錢是什么意思 洗錢是什么吧。

洗錢是什么意思 洗錢是什么

洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金,以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份,或是使用資金的最終目的.需要“清洗”的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關.

洗錢由英文“money laundering(money-washing)”一詞直譯而來,其形象的語言表述記載著洗錢一詞的發端:20世紀初美國芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監購置了一臺自動洗衣機,為顧客洗衣物,而后采取魚目混珠的辦法,將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關申報,使非法收入和資產披上合法的外衣.

現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益,通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質,使其在形式上合法化的行為.

洗錢罪的主體是金融機構或個人,有五種行為:

(一)提供資金賬戶的;

(二)協助將財產轉換為現金或者金融票據的;

(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;

(四)協助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的.”

. 什么是黑錢

所有通過非法手段得到的收入都是黑錢。比如販毒所得、搶劫所得、偷竊所得、保護費、賄賂款、貪污來的公款等等,總是你的收入來源或造成你收入的行為不合法,那么這筆錢就是黑的。

在法律上,“洗錢”中的“錢”在刑法上是指特定來源的非法收入,我國刑法第一百九十一條規定了洗錢罪的上游犯罪是“毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

. 什么是洗黑錢

所謂把黑錢洗白,是指把上文提到的黑錢,通過各種手段,轉化成合法來源的收入所得。這里要注意,本身錢是沒有合法非法一說的,不管你怎么洗,錢都是錢,只是變成了可以自圓其說有一個合法收入來源的錢而已。上面有人提到公務員貪污然后把財產轉移到國外,我覺得這個應該叫財產轉移,不能叫洗黑錢,除非這個公務員偽造了一個國外親戚給他留了大筆遺產然后錢又打回國內他自己的賬號上這才叫洗黑錢。

. 為什么要洗黑錢

既然錢本身沒有非法一說,那為什么要洗黑錢呢?其實只有一個目的:避免引起司法機關的注意。人賺錢都是要花的,如果你非法賺來的錢就是為了埋在家后院等100年后你的后人悄悄取出來,那你沒有任何必要去洗黑錢,所以,所有人洗錢的目的都是為了說我要花這個錢或者我要允許別人知道我有這個錢。這樣問題就來了,如果你是一般市民,有大量的財產來源不明,長此以往一定會引起司法機關的注意,然后就會開始查你,然后就有可能查出來你取得這筆錢的時候所做的壞事。當然如果你自信你當年做下的壞事絕對不會被查出來,你也沒有必要洗錢,不過一般人都不愿意余生都生活在東窗事發的恐懼中,所以說,洗黑錢的理由就是讓自己和當年的非法行為割裂開來,成為一個可以對自己合法來源的收入進行正當支配的良民,再炫耀都不會被警察抓。而如果你是國家工作人員的話,我國有“巨額財產來源不明罪”,一旦被抄家,只要交代不出財產的合法來源,就會被入罪,因此更加需要為自己編織一個合法收入來源。

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